欧洲证券和市场管理局 (ESMA)、欧盟金融市场监管机构和国家主管机构 (NCA) 完成了对 2022 年跨境提供投资服务的分析。
在 29 个司法管辖区收集和分析的数据使 ESMA 和 NCA 能够揭示散户投资者市场的各个方面，这些散户投资者接受其他成员国设立的信贷机构和投资公司的投资服务。
数据收集的主要发现包括：
2022年，共有约380家公司向零售客户提供跨境服务。其中大多数（59%）是投资公司，41%是信贷机构。
2022 年，欧盟/欧洲经济区约有 760 万客户获得了来自其他欧盟/欧洲经济区成员国公司的投资服务。
从企业数量来看，塞浦路斯是在欧盟/欧洲经济区提供跨境投资服务的企业的主要所在地，占通行投资服务企业总数的23%。卢森堡和德国紧随其后，分别占所有公司的 16% 和 13%。
从接受跨境投资服务的欧盟/欧洲经济区零售客户数量来看，超过 75% 的客户由位于塞浦路斯、德国和瑞典三个司法管辖区的公司提供服务。塞浦路斯公司向约 250 万跨境零售客户报告活动，德国公司向约 200 万零售客户报告活动，瑞典公司向超过 100 万零售客户报告活动。调查范围内的所有其他公司报告称其跨境零售客户总数约为 180 万，约占零售客户总数的四分之一。
每家公司的平均跨境零售客户数量从 189 名（意大利唯一一家公司）到约 140,000 名零售客户（瑞典 8 家公司）不等。总体而言，每家公司的平均零售客户数量约为 19,000 名。
作为东道成员国，德国、西班牙、法国和意大利是投资公司在其他成员国提供跨境服务的最重要目的地（就零售客户数量而言）。
2022 年，公司收到了大约 5,700 起与向零售客户提供跨境投资服务有关的投诉。收到的投诉数量与提供跨境投资服务的公司所服务的客户数量成正比。
数据分析显示，跨境投资服务的客户主要针对“合同条款/费用/收费”和“与一般管理/客户服务有关的问题”提出投诉。有关“投资产品不适合/不适合客户”和“与市场事件相关”主题的投诉较少。
ESMA 的目标是继续每年进行数据收集工作，并努力在 2024 年的下一次工作中发布有关调查结果的报告。
