澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC) 已发出临时停止令，禁止 Mitrade Global Pty Ltd 向散户投资者开立交易账户或交易差价合约或保证金外汇合约。
ASIC 的行动是为了回应人们对 Mitrade 未能采取可能导致分销行为与其目标市场决定 (TMD) 一致的合理措施的担忧。
这是自 2021 年 10 月设计和分销义务 (DDO) 生效以来，ASIC 首次使用其停止订单权力来应对违反金融产品合理步骤义务的行为。
ASIC 担心 Mitrade 依赖存在重大缺陷的散户投资者问卷作为履行其义务的关键步骤。在申请交易账户时，Mitrade 的调查问卷会提示潜在散户投资者审查任何表明投资者不太可能进入产品目标市场的“不可接受的答案”。此外，Mitrade 允许散户投资者无限制地尝试通过问卷。
ASIC 还担心 Mitrade 采取措施降低分销行为与 TMD 不一致的可能性，包括在问卷或其他方面对散户投资者是否可能进入差价合约目标市场的评估不充分。ASIC 认为 Mitrade 的调查问卷：
没有充分调查散户投资者的目标和需求，使 Mitrade 能够充分评估投资者是否可能处于其 TMD 中描述的复杂、高风险、杠杆差价合约和保证金外汇产品的目标市场；和
缺乏充分评估散户投资者的分销是否可能符合 Mitrade 在差价合约和保证金外汇交易方面的知识和经验目标市场标准所需的具体程度。
根据 DDO，金融产品的发行人和分销商必须采取合理的步骤，这些措施将或有理由可能导致与散户投资者相关的分销行为与产品的 TMD 一致。
临时止损单有效期为 21 天，除非提前撤销。ASIC 发布了临时命令，以保护散户投资者避免从 Mitrade 购买差价合约或保证金外汇，因为这些产品可能不适合他们的财务目标、情况或需求。该订单不会阻止 Mitrade 的现有客户改变或关闭其 CFD 头寸。
迄今为止，ASIC 已根据 DDO 发布了 41 份临时停止订单，包括针对 Mitrade 的订单。在发出的 41 份临时停止订单中，有 33 份在实体采取行动解决 ASIC 的担忧或产品被撤回后被取消，还有八份仍然有效。
ASIC 正在进行有针对性的监督，以检查产品发行商和分销商是否遵守 DDO。如果公司没有做正确的事，ASIC 可以根据 DDO 采取快速行动来破坏不良行为并防止潜在的消费者伤害。
在 2017 年、2019 年和 2020 年的审查发现大多数零售客户在差价合约交易中亏损后，ASIC 对差价合约的产品干预令加强了对消费者的保护。2022 年 4 月，ASIC 将该命令再延长五年至 2027 年 5 月 23 日。
