新加坡金融管理局 (MAS) 对瑞士信贷银行 (Credit Suisse AG) 处以 390 万美元的民事罚款，原因是瑞士信贷银行 (Credit Suisse AG) 未能阻止或发现新加坡分行客户经理 (RM) 的不当行为。RM 向客户提供了不准确或不完整的交易后披露，导致客户被收取的利差高于 39 笔场外 (OTC) 债券交易...
新加坡金融管理局 (MAS) 对瑞士信贷银行 (Credit Suisse AG) 处以 390 万美元的民事罚款，原因是瑞士信贷银行 (Credit Suisse AG) 未能阻止或发现新加坡分行客户经理 (RM) 的不当行为。
RM 向客户提供了不准确或不完整的交易后披露，导致客户被收取的利差高于 39 笔场外 (OTC) 债券交易的双边商定费率。
当瑞士信贷执行客户要求的场外交易时，它会在从相关银行间交易对手处获得的价格上收取点差。对于这 39 笔交易，RM 违反了《2001 年证券和期货法》(SFA) 第 201(c) 和 201(d) 条：
就执行的银行间价格和/或收取的利差向客户做出虚假陈述；和/或
忽略了所收取的利差高于商定费率的重要信息。
此次执法行动是在金管局对私人银行业的定价和信息披露实践进行审查之后采取的。调查显示，该银行未能采取适当的控制措施，例如交易后监控，以防止或发现客户经理的不当行为。此后，瑞士信贷加强了内部控制，以防止此类不当行为再次发生。
根据 SFA 第 236C 条，该银行承认因其未能阻止或发现其 RM 的不当行为而承担责任，并向 MAS 支付了民事罚款。作为民事罚款和解的一部分，瑞士信贷还单独向受影响的客户提供了赔偿。
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