新加坡金融管理局 (MAS) 已对花旗银行新加坡分行、星展银行有限公司、新加坡华侨银行和瑞士人寿（新加坡）私人有限公司处以总计 380 万新元的组合罚款。有限公司违反了 MAS 的反洗钱和打击资助恐怖主义 (AML/CFT) 要求。
所有这些金融机构（FI）均已接受处罚。
在有消息称 Wirecard AG 的财务报表存在违规行为以及新加坡个人和实体涉嫌参与此事后，MAS 在对金融机构进行检查时发现了这些违规行为。这些金融机构被发现在与参与与 Wirecard AG 或其关联方交易或有联系的人员打交道时，没有采取足够的反洗钱/反恐融资控制措施。
尽管违规行为严重，但金管局并未发现这些金融机构的任何员工存在故意不当行为。金融机构已立即采取补救措施，以解决金管局发现的缺陷。其中包括改进其程序和流程，以及提高员工在发现和升级风险问题方面的警惕性的培训。金融机构需要确保这些增强措施的持续有效性。
花旗银行
花旗银行因 2019 年 9 月至 2020 年 6 月期间涉及两名企业客户账户的违规行为，金管局对花旗银行处以 40 万新元的罚款。尽管有信息表明客户申报的控制结构和受益所有人不正确，但花旗银行未能充分了解客户的控制结构，也未能正确识别客户的受益所有人（BO）。花旗银行也未能调查大幅超出客户过去交易金额且没有明显经济目的的异常大额交易。这包括流向涉嫌参与欺诈的一方。
星展银行
金管局已就星展银行在 2015 年 7 月至 2020 年 2 月期间与 11 家公司客户维护的账户有关的违规行为处以 260 万新元的组合罚款。星展银行未能：
维护与客户受益所有权相关的最新客户尽职调查 (CDD) 信息；
更新客户的洗钱/恐怖主义融资风险评级，导致银行未能及时对客户执行强化客户尽职调查措施；
充分确定高风险客户及其 BO 的财富来源 (SoW)，而不是依赖于客户对其财富的陈述而没有充分的佐证；和
对与其对客户的了解不符或没有明显经济目的的异常大额交易的背景和目的进行充分调查。
华侨银行
由于 2015 年 6 月至 2016 年 1 月期间一名企业客户在华侨银行持有的账户存在违规行为，金管局对华侨银行处以 60 万新元的罚款。华侨银行未能调查交易的背景和目的，即使这些交易与华侨银行对客户及其业务的了解不一致，或者交易规模异常巨大，并且表现出不寻常的模式，没有明显的经济目的。当客户声明的 BO 不是客户公司注册文件中指定的一方时，华侨银行也未能调查客户的所有权和控制结构。
激光发射机
由于 2017 年 5 月 SLSG 承保的投资联结人寿保险单存在违规行为，MAS 对 SLSG 处以 20 万新元的和解罚款。SLSG未能充分理解高风险客户复杂的所有权和控制结构背后的原因，也未能充分证实客户BO的SoW。
