英国金融监管局审查加密公司对金融推广规则的合规情况
审查背景
英国金融监管局（FCA）近日宣布，已审查了多家加密公司对特定金融推广规则的合规情况，这些规则旨在帮助人们更好地了解投资加密货币的风险。FCA于2023年10月推出的加密营销规则制度是在详细咨询和立法变更后引入的。
本次审查关注了公司如何实施个性化风险警告、24小时冷静期、客户分类和适当性评估。
审查结果
FCA表示，认识到这是所有面向英国消费者营销的加密公司首次适用的规则，调整到新法规可能会具有挑战性。
公司已请求FCA进一步明确对这些规则的期望。FCA表示希望与行业合作提升标准，本次发布将帮助公司履行义务，并支持消费者做出明智的决策。
FCA发现了一些公司表现出良好实践的例子，并在其“良好和不良实践指南”中分享了这些例子，帮助公司正确遵守规则。
然而，FCA也发现了多家公司未达到所需标准的情况。
在发现问题的地方，FCA与个别公司广泛合作，使其显著改善以符合目标。但仍需做更多工作以提高合规性。
监管措施
FCA敦促所有公司阅读我们的良好和不良实践，以及之前发布的指导GC23/1 (PDF)。FCA发现一些公司依赖行业比较来基准什么是可接受的。鉴于市场中存在大量不良实践，公司不应这样做。FCA希望公司直接参与以提高整个行业的标准。
所有进行金融推广或批准金融推广的公司都必须确保其具有强有力的合规系统和控制措施。
如果公司不改进，FCA表示“我们将采取行动。”监管机构还将在任何申请中考虑公司是否符合监管要求，包括金融推广制度。
支持信息
FCA补充道：
我们之前已向公司提供了涵盖整个加密资产金融推广制度的良好和不良实践，以及有关常见合规问题的反馈。
如果公司希望提供在反洗钱条例（MLRs）范围内的服务，必须向我们注册。这些服务包括提供加密资产交易所、P2P提供者、发行新加密资产（如ICO或首次交易所发行）和托管钱包提供者。参见我们的服务范围表。
我们为潜在申请者提供了大量支持。
我们注册符合我们反洗钱和反恐融资控制标准的公司。我们已发布有关这些监管标准的信息。
如果公司对反洗钱注册有疑问，可以申请预申请会议。这些会议提供有关申请要求和FCA期望的进一步见解。
我们的加密资产网站上有关于申请流程和常见注册问题的信息。该网站定期更新，提供有关高质量和低质量申请的反馈。
