CySEC对Exelcius Prime Ltd处以74万欧元罚款
背景
塞浦路斯金融监管局（CySEC）刚刚对一家零售外汇和差价合约（CFD）经纪商开出史上最大罚款之一，宣布对CIF持有人Exelcius Prime Ltd处以74万欧元罚款。
Exelcius Prime在2022年被CySEC暂停了牌照。该公司此前运营1Market在线交易品牌，主要通过网站1market.eu和1market.hu瞄准匈牙利市场。
罚款详情
具体而言，CySEC对该公司实施了以下罚款：
因违反《法律》第5(1)条，提供投资建议服务作为常规职业，而未经CySEC授权，罚款45,000欧元。
因违反《法律》第22(1)条，未能始终遵守《法律》第9条所规定的授权条件，罚款60,000欧元。
因违反《法律》第22(1)条，未能始终遵守《法律》第17条所规定的组织要求，罚款240,000欧元。
因违反《法律》第24(1)条，未采取适当措施识别和防范或管理员工与客户之间的利益冲突，罚款120,000欧元。
因违反《法律》第25(1)条，提供投资服务时未诚实、公平和专业地行事，罚款110,000欧元。
因违反《法律》第25(2)(b)条，未考虑目标市场客户的需求，罚款25,000欧元。
因违反《法律》第25(3)(a)条，未确保提供给客户的信息公平、清晰且不具误导性，罚款100,000欧元。
因违反《法律》第26(3)(b)条，未评估拟提供的投资服务或产品是否适合客户，罚款20,000欧元。
因违反《法律》第36(2)(a)条，未在提供所有必需信息给CySEC之前在捷克共和国设立分支机构，罚款20,000欧元。
CySEC声明
CySEC主席Dr. George Theocharides表示：
“CIFs必须确保其完全遵守法律规定，并在其运营许可证范围内行事。CySEC高度重视CIFs在关键职位上人员的知识和技能，以确保CIF的有效运营、监督和治理，以及CIF和其客户的利益。CIFs必须公平、诚实和专业地行事，以提高投资者对市场的信心。CySEC致力于通过严格的监督来实现投资领域的负责任增长，确保投资者保护。”
处罚原因
特别是，CySEC对该公司进行了以下处罚：
违反《法律》第5(1)条，提供投资建议服务而未获得授权。
违反《法律》第22(1)条，未能始终遵守授权条件。
违反《法律》第17条的组织要求，未能建立足够的政策和程序以确保合规。
违反《法律》第24(1)条，未能识别和管理利益冲突。
违反《法律》第25(1)条，未能公平、诚实和专业地对待客户。
违反《法律》第25(2)(b)条，未能考虑目标市场客户的需求。
违反《法律》第25(3)(a)条，未能确保信息的公平性和清晰性。
违反《法律》第26(3)(b)条，未能评估投资服务或产品的适宜性。
违反《法律》第36(2)(a)条，未能在提供所有必需信息前设立分支机构。
综合考虑因素
在对Exelcius Prime处以罚款时，CySEC考虑了一系列因素，包括：
法律对这些违规行为规定的最高行政罚款金额。
CIFs必须在其运营许可证范围内行事的严重性。
CIFs董事会成员需要花费足够时间并具备足够知识以确保有效监督。
CIF的业务活动至少应由两人实际管理，以加强治理、战略规划和有效运营。
应实施适当的政策和程序以确保合规。
确保向目标市场客户分销的金融工具符合其需求，维护客户的最佳利益。
在将重要运营功能外包给第三方时，采取措施避免操作风险增加。
妥善记录所提供的服务、活动和交易，特别是与客户的电话记录。
避免利益冲突，设计和实施适当的薪酬政策和做法。
不向负面目标市场客户提供CFDs产品。
适当对待客户并对其进行正确分类，特别是专业客户比零售客户享有较低保护。
正确专业地对待客户，收集和评估客户的经验和知识数据，以更好地评估投资服务或金融工具的兼容性并相应警告客户。
