英国金融行为监管局对伦敦石证券有限公司实施限制

• 公告概述

• 限制内容

• 问题原因

• 违规行为

• 后续措施

公告概述

英国金融行为监管局（FCA）已对财富管理公司伦敦石证券有限公司（London Stone Securities Limited）实施了限制。

限制内容

该公司在未得到FCA明确许可的情况下，不能进行任何受监管活动、向现有客户收取额外费用或接收新客户。公司还被要求撤回所有金融宣传，并保持业务中的资产不变。

问题原因

这一决定源于对伦敦石证券有限公司未能为客户带来良好结果的严重担忧。该公司收取了过高的费用，这些费用似乎并不合理，也没有明显与客户利益相关或提供公平价值。低价值投资组合尤其受到影响。

违规行为

此外，收费未与所有客户事先沟通或达成一致，这引发了公司未能适当披露和解释其服务条款的担忧。由于公司部分客户群体具有脆弱性，这一风险更加严重。

FCA还担心伦敦石证券发布的金融宣传未遵循FCA的规则，似乎直接针对老年人、残疾人和脆弱人群。

监管机构还发现公司提供的信息存在不一致。在其回应FCA的行业范围财富管理数据调查时，公司告诉监管机构对任何单一客户收取的最高费用为其投资组合价值的5%。然而，FCA发现实际费用远远超过这一数额。例如，一些客户支付的费用超过其投资组合价值的65%，这大大降低了其投资的价值。

后续措施

在FCA进行的持续调查期间，该公司还从其银行账户转出了130万英镑。

FCA在四月份对该公司实施了限制以保护消费者。考虑到公司的陈述后，监管机构认为由于公司可能对消费者造成的严重伤害，限制措施应继续有效。公司有权对此提出异议并将此事提交仲裁庭审理。