内容导读
J.P. Morgan自助投资平台新增固定收益功能
根据 www.FXAJAX.com 报道，2025年6月20日，J.P. Morgan宣布为其自助投资平台（J.P. Morgan Self-Directed Investing）推出一系列新功能，重点优化固定收益投资体验。这些功能通过Chase移动应用或Chase.com提供，旨在简化投资者探索和交易公司债券、美国国债、市政债券和经纪存单（CDs）等固定收益产品的流程。新功能包括：收益比较表，帮助投资者快速比较不同固定收益产品的收益并按时间范围筛选；可定制筛选器，支持按评级、到期日、收益率等条件查找债券和CDs，并可保存筛选设置；以及简化交易单，减少交易步骤并显示最小和最大可购买债券数量，同时提供新手投资者的上下文指南。J.P. Morgan财富管理在线投资负责人保罗·维尼克表示：“固定收益投资是多元化投资组合的关键，有助于平衡股市波动并提供稳定收益。我们打造了一个对股票投资者直观的固定收益交易体验，桌面端和移动端的双平台支持是我们的一大亮点。”
固定收益投资的增强体验
J.P. Morgan自助投资平台新增的固定收益工具针对零售投资者，尤其是初学者和Chase现有客户，提供了更便捷的交易体验。平台支持的固定收益产品包括：美国国债（免交易费）、公司债券、市政债券、政府机构债券和经纪存单。二级市场债券交易收取每笔10美元加每张债券1美元的费用（最多250美元）。新功能如收益比较表和可定制筛选器使投资者能够根据投资目标快速筛选适合的固定收益产品。例如，投资者可按债券评级、收益率或到期日过滤，并保存筛选条件以便未来使用。简化交易单减少了下单步骤，并提供实时收益视图，增强交易效率。平台还为新手提供上下文指南，降低固定收益投资的学习曲线。
固定收益研究方面，平台提供全面数据，涵盖债券评级、外部评估、票面利率和收益率等，适合有经验的投资者。然而，缺乏针对初学者的深入教育内容可能要求用户自行补充知识。相比竞争对手如E-Trade和Charles Schwab，J.P. Morgan的固定收益工具在移动端访问方面具有优势，但功能深度上仍稍逊一筹。
| 功能 | 描述 | 适用资产 |
|---|---|---|
| 收益比较表 | 快速比较固定收益产品收益率，可按时间范围筛选 | 公司债券、国债、市政债券、经纪存单 |
| 可定制筛选器 | 按评级、收益率、到期日等过滤，筛选可保存 | 公司债券、国债、市政债券、经纪存单 |
| 简化交易单 | 减少交易步骤，提供实时收益视图及购买数量范围 | 所有固定收益产品 |
| 上下文指南 | 为新手提供投资指引，降低学习门槛 | 所有固定收益产品 |
平台升级与用户体验
此次固定收益功能升级是J.P. Morgan自助投资平台持续优化的组成部分。过去一年，平台新增了超过3000只股票和ETF的分数股交易、与主要指数比较的组合表现工具、投资机会推荐、信托账户以及杠杆、反向和波动率ETF等新投资选项。 平台通过Chase移动应用和网站整合银行和投资账户，提供无缝的资金转账和账户管理体验。J.D. Power 2022、2023和2024年财富管理数字体验研究中，J.P. Morgan自助投资平台在自助投资者满意度方面获得最高分，反映其用户友好性和整合性优势。
为支持退休规划，平台新增了退休账户咨询服务，客户可联系J.P. Morgan退休专员，获取关于账户转换或资金配置的深入指导。J.P. Morgan自助投资平台负责人安德里亚·菲南表示：“我们对未来的持续改进充满热情，这些新功能只是起点，我们将继续创新以提升客户投资体验。”平台还提供财富计划工具，帮助投资者跟踪收支、设定财务目标并获取个性化建议，适合长期投资者和初学者。
市场背景与竞争优势
J.P. Morgan自助投资平台的固定收益功能升级正值零售投资需求增长之际。根据市场数据，2025年美国固定收益市场规模预计达到50万亿美元，其中零售投资者对债券和存单的兴趣因利率上升而增加。J.P. Morgan的移动端债券交易工具使其在与Charles Schwab、E-Trade和TD Ameritrade的竞争中占据优势，尤其是对Chase现有客户。X平台用户评论指出，J.P. Morgan的移动端整合简化了投资流程，但部分用户认为其功能仍落后于E-Trade等平台约“25年”。
与竞争对手相比，J.P. Morgan的免费国债交易和广泛的债券选择（包括公司债券、市政债券和经纪存单）具有吸引力。 然而，二级市场债券交易费用（每笔10美元+1美元/债券）略高于行业最低标准，且平台不支持加密货币、期货或外汇交易，限制了其对活跃交易者的吸引力。 J.P. Morgan通过提供超过3000只免交易费共同基金和低至5美元的分数股交易，巩固了其对初学者和长期投资者的吸引力。
编辑总结
J.P. Morgan自助投资平台于2025年6月推出的固定收益功能显著提升了其对零售投资者的吸引力，尤其是通过Chase移动应用实现的便捷债券交易体验。收益比较表、可定制筛选器和简化交易单降低了固定收益投资的复杂性，适合初学者和寻求多元化投资的Chase客户。平台的整合性和零佣金交易（股票、ETF、共同基金）进一步增强了竞争力。然而，二级市场债券交易费用和有限的高级交易工具可能限制其对专业投资者的吸引力。未来，需关注J.P. Morgan如何应对竞争对手的创新以及是否推出更多教育资源以支持新手投资者。
2025年相关大事件
6月20日：J.P. Morgan自助投资平台推出固定收益功能，包括收益比较表、可定制筛选器和简化交易单，优化债券和存单交易体验。
5月29日：J.P. Morgan宣布平台升级，新增分数股交易、组合表现工具和投资机会推荐。
1月6日：Finder报道J.P. Morgan自助投资平台以零佣金和无最低存款要求吸引新投资者。
11月21日：J.P. Morgan财富管理在J.D. Power 2024年数字体验研究中获自助投资者最高满意度评分。
国际投行及专家点评
保罗·维尼克（J.P. Morgan财富管理在线投资负责人，6月20日）：“我们打造了一个对股票投资者直观的固定收益交易体验，桌面端和移动端的双平台支持是我们的一大亮点。”
安德里亚·菲南（J.P. Morgan自助投资负责人，6月20日）：“这些新功能只是起点，我们将继续创新以提升客户投资体验。”
凯特·朗（X用户，6月20日）：“J.P. Morgan新增债券交易功能落后于E-Trade和Schwab约25年，可能是为了扩大新发行债券分销。”
布莱恩·贝克（Bankrate投资与退休编辑，12月31日）：“J.P. Morgan自助投资平台对Chase客户极具便利性，整合银行和投资账户，资金转账快速。”
约瑟夫·摩尔（摩根士丹利分析师，1月28日）：“J.P. Morgan的固定收益工具增强了其对零售投资者的吸引力，但需更多教育内容支持新手。”
