澳大利亚证券和投资委员会取消金融服务许可证和信贷许可证事件导读
事件背景
澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）近期取消了两项澳大利亚金融服务（AFS）许可证和11项澳大利亚信贷许可证。这些许可证的取消反映了ASIC在监管金融服务行业中的坚定立场。
许可证取消细节
在2024年7月4日至2024年7月10日期间，ASIC取消了以下AFS许可证：
Colleen Hennequin ABN 67 456 235 051 (AFS许可证486117)，许可证于2024年7月4日取消。
Aretean Pty Ltd ACN 159 826 114 (AFS许可证460754)，许可证于2024年7月10日取消。
在2024年6月6日至2024年9月16日期间，ASIC取消了以下信贷许可证：
George Frossinos (信贷许可证391981)，许可证于2024年8月20日取消。
J F Consultancy and Investments Pty Ltd ACN 119 365 605 (信贷许可证392778)，许可证于2024年8月22日取消。
Aspirepay Pty Ltd ACN 628 508 930 (信贷许可证511877)，许可证于2024年8月22日取消。
The Finmark Group Pty Ltd ACN 000 710 029 (信贷许可证391404)，许可证于2024年8月28日取消。
Fast Track Finance Group Pty Ltd ACN 085 407 512 (信贷许可证383791)，许可证于2024年8月29日取消。
Supreme Funding Pty Ltd ACN 114 525 094 (信贷许可证389728)，许可证于2024年9月2日取消。
Julie Kruger (信贷许可证392085)，许可证于2024年9月6日取消。
Indra Tengara (信贷许可证512598)，许可证于2024年9月9日取消。
Yeung Cheng (信贷许可证387485)，许可证于2024年9月11日取消。
Danielle Hobbs (信贷许可证443478)，许可证于2024年9月11日取消。
Elancorp Pty Ltd ACN 096 634 561 (信贷许可证386741)，许可证于2024年9月16日取消。
ASIC的监管措施
ASIC与澳大利亚金融投诉局（AFCA）合作，识别未遵守AFCA会员资格的AFS许可证和信贷许可证持有者。根据法律，许可证持有者必须成为AFCA的成员，以便消费者在内部投诉无法解决时能够获得免费的、独立的争议解决方案。
违规原因
被取消许可证的公司存在多项违规行为，包括：
未成为AFCA的会员。
未及时提交年度合规证明（信贷许可证持有者）。
未准备和提交年度损益表和资产负债表（AFS许可证持有者）。
未遵守许可证上的条件。
未支付应付给ASIC的行业资金征费。
停止进行金融服务业务（AFS许可证持有者）。
停止从事信贷活动（信贷许可证持有者）。
编辑观点
ASIC对金融服务许可证和信贷许可证的取消展现了监管机构对维护市场秩序的高度重视。这一系列的处罚不仅提醒了行业参与者遵循法规的重要性，也保护了消费者的权益，确保金融市场的透明和公平。
名词解释
ASIC： 澳大利亚证券和投资委员会，负责监管澳大利亚的公司、金融市场和金融服务。
AFCA： 澳大利亚金融投诉局，提供独立的争议解决服务。
AFS许可证： 澳大利亚金融服务许可证，允许持有人提供金融服务。
信贷许可证： 允许持有人提供信贷服务的许可证。
相关大事件
2024年7月至9月，ASIC取消了两项AFS许可证和11项信贷许可证，强调了对金融服务行业合规的严格监管。
