稳定币相关内容导读

• FINMA新指引

• 稳定币风险

• 稳定币担保问题

• 反洗钱要求

• 前期审查情况

FINMA新指引

瑞士金融市场监管局（FINMA）周五发布了关于稳定币发行的新指引，涉及违约担保、相关风险及 FINMA 对稳定币的监管方法，还强调了与洗钱相关的风险增加。

稳定币风险

近年来，稳定币项目在瑞士变得重要，旨在区块链技术上提供低波动的支付方式，FINMA 此前在 2019 年 9 月发布的 ICO 指南补充中已提到稳定币问题。

稳定币担保问题

FINMA 强调稳定币项目存在洗钱、恐怖融资和逃避制裁的风险增加，也给瑞士金融部门带来声誉挑战，一些稳定币发行者利用银行担保，可能避免从 FINMA 获得银行许可证，这给稳定币持有者和提供担保的银行都带来风险。

反洗钱要求

根据 FINMA，稳定币发行者根据反洗钱法规被归类为金融中介，必须按照监管要求核实稳定币持有者身份和确定受益所有人身份，如果在业务关系中对客户或受益所有人身份产生怀疑，必须重复核实过程。

前期审查情况

此前，FINMA 今年春天审查了 30 多家瑞士银行的洗钱风险分析，发现许多不符合基本要求，审查是在现场检查中反复发现缺陷后进行的，问题包括风险容忍度定义不充分和风险分析所需的结构要素缺失，FINMA 为此发布新指引以解决这些不足并提高透明度。