FCA 要求个人投资公司拨出资金以支付赔偿费用

英国金融行为监管局 (FCA) 今天宣布提议，要求个人投资公司拨出资金，以便能够支付赔偿费用，并确保消费者受到伤害时污染者付出代价。

这些提案将要求个人投资公司（通常称为投资顾问）在早期阶段计算其潜在的赔偿责任，拨出足够的资本来满足这些要求，并向 FCA 报告潜在的赔偿责任。任何没有持有足够资本的公司都将受到自动资产保留规则的约束，以防止他们处置资产。

2016 年至 2022 年间，金融服务补偿计划 (FSCS) 为失败的个人投资公司提供的不良建议支付了近 7.6 亿英镑。其中 95% 是由 75 家公司产生的。

这些提案旨在确保污染者支付其产生的补救费用。那些提供错误建议的人将负责拨出足够的资金来补偿。反过来，这些提案将极大地激励企业首先提供良好的建议并迅速纠正错误。

鉴于投资公司在人们为长期财务未来做出的决策中发挥着重要作用，这将使消费者受益。

这些提案旨在以现有资本要求为基础，保持相称。这些措施将把约 500 家个体工商户和无限合伙企业排除在自动资产保留要求之外。属于审慎监管集团一部分的公司也将被排除在外，这些集团在整个集团范围内评估风险。

FCA 渴望了解行业和其他利益相关者对这些提案的看法。它们建立在对 FCA 之前就消费者投资市场和薪酬框架审查征求意见的 250 多项回应的基础上。认识到正确处理这一问题的重要性，FCA 将其咨询期延长至 16 周。这将得到广泛的行业推广计划的补充。