FCA 因反洗钱缺陷对 ADM Investor Services International Limited 处以 647 万英镑罚款

经纪商 ADM Investor Services International Limited (ADMISI) 因反洗钱 (AML) 系统和控制措施不足而被罚款 6,470,600 英镑。

ADMISI 的业务和客户群的性质存在潜在的高洗钱风险，因为其业务模式、客户的地理位置、涉及高风险客户的业务比例以及其客户均为政治公众人物。

FCA 于 2014 年向 ADMISI 提出了对其 AML 系统的担忧，包括缺乏按风险对客户进行分类的正式流程。FCA 希望 ADMISI 做出改进。

然而，在 2016 年的一次公司走访中，FCA 发现仍然存在重大缺陷。尤其：

该公司的反洗钱客户风险评估是基本的，无法评估客户的金融犯罪风险。

它没有进行全公司范围的洗钱风险评估。

几乎没有证据表明以定期客户审查的形式进行了充分的持续监控。

政策已经过时并参考旧立法。

2016 年访问之后，ADMISI 同意了要求，包括不接受高风险客户的业务，以减少该公司被用来洗钱或金融犯罪的威胁。到 2016 年 10 月底，ADMISI 推出了反洗钱政策和程序来解决所发现的问题。经过进一步的补救措施，该要求于 2018 年 1 月取消。

该公司没有对 FCA 的调查结果提出异议，并根据 FCA 部分有争议的案件程序行使权利，要求 FCA 监管决策委员会评估适当的处罚水平。该公司同意接受 FCA 的调查结果，这意味着它有资格获得 30% 的和解折扣。否则，FCA 将处以 9,243,738 英镑的罚款。