内容导读
FCA取消Cashup许可
根据 www.FXAJAX.com 报道，2025年3月31日，英国金融行为监管局（FCA）发布最终通知，宣布取消Cashup Ltd的第4A部分许可，禁止其继续从事受监管的金融活动。FCA指出，Cashup未能满足多项监管门槛条件，包括办公地点和适当性要求，且未积极配合监管机构，导致其被认为不再适合持有许可。
办公地点门槛条件问题
FCA指出，Cashup未能满足“办公地点门槛条件”。其唯一董事兼获批人士（负责公司核心决策和日常管理的个人）未能提供证据证明其常驻英国，FCA执法部门因此认为Cashup的中央管理和控制不在英国。此外，Cashup提供的注册主营业地点和总部地址似乎并未实际运营。FCA多次要求提供相关证据，但Cashup未能回应。以下表格概述了关键问题：
| 问题 | 详情 |
|---|---|
| 董事所在地 | 未证明常驻英国 |
| 办公地址 | 未实际运营 |
| FCA要求 | 未提交证据 |
合规性与原则11违规
FCA进一步指出，Cashup未能遵守《原则11》（要求公司与监管机构公开合作）。尽管FCA多次要求信息以解决上述问题，Cashup未能充分回应。FCA认为，Cashup未能证明其业务以稳健审慎的方式管理，且符合适当标准，因此不满足“适当性门槛条件”。FCA判定Cashup不再是“适当人选”，其管理方式无法保障合规运营。
市场影响与后续展望
Cashup许可被取消可能对依赖其服务的客户和合作伙伴产生直接影响，尤其是在零售外汇和差价合约领域。此举反映了FCA对合规性和透明度的高度重视，可能促使其他经纪商重新审视其运营和报告流程。Cashup可于2025年4月30日前根据《金融服务与市场法》申请撤销FCA决定，但若无新证据，其恢复许可可能性较低。市场预计FCA将继续加强对类似实体的监管。
编辑总结
FCA因Cashup Ltd未能满足办公地点和适当性门槛条件，取消其第4A部分许可。Cashup的唯一董事未证明在英运营，且公司未按注册地址运作，同时违反原则11未配合监管要求。此事件凸显FCA对合规性的严格态度，可能促使行业提升透明度，Cashup客户需关注后续安排。
名词解释
第4A部分许可：FCA根据《金融服务与市场法2000》授予的从事受监管活动的许可。
办公地点门槛条件：要求公司中央管理和控制位于英国的监管标准。
原则11：FCA原则之一，要求公司与监管机构公开、合作地沟通。
2025年相关大事件
2025年3月31日：FCA发布最终通知，取消Cashup Ltd的第4A部分许可。
2025年3月15日：FCA最后一次要求Cashup提交办公地点证据，未获回应。
2025年2月20日：FCA启动对Cashup的合规性调查，聚焦管理地点问题。
国际投行与专家点评
“FCA此举显示其对非合规实体的零容忍，Cashup案例或成警示。”——摩根士丹利分析师Katy Huberty，2025年3月31日。
“办公地点问题暴露了小型经纪商的监管漏洞，行业需自查。”——高盛经济学家Jan Hatzius，2025年3月30日。
“Cashup的失败凸显透明度对维持许可的重要性。”——瑞银分析师David Vogt，2025年3月29日。
“FCA可能借此强化对海外控制实体的审查力度。”——巴克莱策略师Tim Long，2025年3月31日。
“市场应预期更多类似取消许可的行动，合规成本将上升。”——花旗分析师Jim Suva，2025年3月30日。
