BofA Securities因报告违规被FINRA罚款25万美元
事件概述
根据FXAJAX.com报道,美国金融行业监管局(FINRA)与BofA Securities, Inc达成和解协议,该公司同意支付罚款25万美元,并接受谴责(Censure)。
此次处罚与该公司未能按规定及时向交易报告与合规引擎(TRACE)提交交易报告以及系统设计缺陷导致的多项违规行为有关。
违规细节
BofA Securities的违规行为主要包括以下三方面:
交易未及时报告:自2021年10月至2023年6月,未按时向TRACE报告约5,200笔交易,违反了FINRA规则6730(a)和2010。
报告未包含必要修饰符:自2018年2月至2022年6月,约57,000份提交给TRACE的报告未包含所需的修饰符,违反了FINRA规则6730(a)、6730(d)和2010。
系统设计缺陷:自2018年2月至2023年6月,公司未建立并维护合理的系统以确保交易的及时和准确报告,违反了FINRA规则3110(a)和2010。
监管处罚
FINRA对BofA Securities实施的处罚包括:
罚款金额为25万美元;
对公司进行正式谴责(Censure)。
编辑观点
此次事件凸显了金融行业中合规管理的重要性,尤其是在技术和系统支持层面。BofA Securities的案例表明,即使是行业巨头,在操作细节和系统设计方面的疏漏,也可能导致重大违规和监管处罚。加强合规文化建设、提升技术系统的适应性是每家金融机构必须持续关注的关键领域。
名词解释
FINRA:美国金融行业监管局,是监管美国证券行业从业者的独立非营利组织。
TRACE:交易报告与合规引擎(Trade Reporting and Compliance Engine),用于监管和跟踪债券市场交易的系统。
谴责(Censure):一种正式的公开声明,表明某公司或个人的行为违反了相关规则。
相关大事件
2024年12月:另一大型券商因TRACE报告违规行为被罚款50万美元,凸显监管机构对合规问题的日益关注。
2024年8月:FINRA更新TRACE相关规定,进一步明确交易报告的时效和修饰符要求。
2023年5月:FINRA首次针对TRACE报告违规行为实行更高罚款标准,旨在提高行业合规水平。