瑞士金融市场监督管理局（FINMA）对Leonteq金融集团的执法程序已结案
背景概述
根据DailyFX24.com报道，瑞士金融市场监督管理局（FINMA）今天宣布，已经结束对Leonteq金融集团（LTQ）的执法程序。根据外部信息、媒体报道和Leonteq AG本身的报告，FINMA于2023年对Leonteq金融集团展开了执法程序，现已完成调查。FINMA发现该金融机构严重违反了风险管理义务和适当性确保义务。LTQ在调查期间与FINMA合作良好。
调查过程
Leonteq金融集团主要通过外部分销商间接销售其自身或合作伙伴发行的结构化投资产品。FINMA的调查表明，LTQ未能充分监督其分销链。在一些情况下，LTQ与一些不受监管的可疑分销商合作。这些分销商的业务模式在入驻时未得到充分审查，尽管存在各种矛盾。
此后，其中一些分销商在没有合同授权的国家销售结构化投资产品，并且没有获得相应的许可证。这样做不仅违反了合同条款，还违反了监管规定，给LTQ带来了相当大的风险。
判决与措施
FINMA已对Leonteq金融集团采取了一系列附加措施。例如，FINMA要求该集团在组织结构方面加强公司治理，明确书面列出并分配管理职责，并对与声誉相关的治理问题进行报告。
FINMA还禁止LTQ与未经监管的分销商开展业务，并要求终止与这些分销商的现有业务关系。该金融集团只能与那些受监管的外国分销商合作，且这些外国分销商的监管要求应与瑞士相当。
LTQ已通知FINMA，表示已实施所有相关措施。作为持续监督的一部分，FINMA将指定一名审计人员，监控这些措施的执行情况，并向FINMA报告。
此外，FINMA还要求LTQ退还利润，总额为930万瑞士法郎，这些利润是在与两家未经监管的分销商合作时，通过严重违反监管法规的行为获得的。
该判决尚未生效，仍然可以上诉。
编辑总结
本案突显了金融机构在监管合规方面的重大责任，特别是在分销商管理和风险控制方面。Leonteq金融集团未能严格监管其分销链，导致其与未经监管的分销商合作，从而为公司带来了严重的法律和财务风险。FINMA对其采取的措施包括罚款和加强公司治理要求，显示出监管机构对金融市场合规性的严肃态度。
名词解释
结构化投资产品：一种金融工具，通过组合不同的资产和衍生品，以达到特定的投资目标。
监管：指政府或监管机构对金融市场和金融机构的监督和管理，确保其遵守法律法规。
分销商：指销售或分销金融产品或服务的公司或个人。
相关大事件
2024年8月：FINMA要求Leonteq退还930万瑞士法郎的非法利润，并加强其治理结构。
2023年：FINMA对Leonteq金融集团展开调查，并于2023年正式启动执法程序。
