FCA发布关于指定代表的监管改进声明内容导读
声明概述
英国金融行为监管局（FCA）发布了一项声明，指出其对指定代表（ARs）的监管正在改善，但仍需进一步提升。FCA对其于2022年引入的增强型AR规则进行审查，并为主要公司（principal firms）提供了良好实践及改进建议。此次审查包括对251个主要公司的电话调查和对23家公司的文件进行深入评估。
检查结果
FCA指出，虽然一些公司已有效地遵守其规则，但还有公司采取了“最低限度”遵守的做法。这些公司通常只依赖基本信息（如网站检查）或AR的自我声明来证明有效的监督。
主要发现
五分之一的主要公司未进行规定的自我评估或年度审查其ARs。
大约一半的主要公司没有定期审查其AR协议。
三分之一的主要公司未使用数据或管理信息来监督ARs是否在AR协议范围内活动。
大多数公司在规则引入后未更改其AR的入职或终止程序。
Jane Savidge，FCA指定代表部门临时负责人表示：
“一些公司已经很好地实施了我们的规则，但有些公司未能做到基本要求，并采取了‘最低限度’的做法。主要公司必须从一开始就拥有明确的书面AR协议，并有效地监控其AR以确保他们在范围内行动。”
FCA表示，它已直接与审查中的公司进行了跟进，并将在未来对未能满足其标准的主要公司采取迅速行动。
编辑总结
FCA关于指定代表的监管声明显示了对规则实施的关注和改进需求。尽管一些公司已经很好地遵守了新的要求，但仍有相当一部分公司未能有效执行其监管职责。FCA的审查发现了具体的合规问题，并要求主要公司提升对ARs的监督和管理。这种情况要求主要公司不仅要满足基础要求，还要进行深入的审查和改进，以保证监管规则的有效实施。
名词解释
FCA：金融行为监管局，是英国负责监管金融市场和金融服务的机构。
指定代表（ARs）：由主要公司（principal firms）指派的公司或个人，以代表主要公司进行金融服务或活动。
增强型AR规则：FCA于2022年引入的规定，旨在提升主要公司对其指定代表的监管和管理标准。
今年相关大事件
2024年9月：FCA发布声明，指出对指定代表的监管正在改善，但仍有提升空间，并提供了改进建议。
