英国金融监管局对 CBPL 罚款事件内容导读
事件概述
英国金融监管局 FCA 宣布对 CB 支付有限公司（CBPL）罚款 3503546 英镑，因其多次违反一项禁止该公司向高风险客户提供服务的要求。
CBPL背景
CBPL 是 Coinbase 集团的一部分，该集团运营着一个在全球范围内可访问的著名加密资产交易平台。CBPL 不为客户进行加密资产交易，但它充当客户通过美国的 Coinbase 集团内其他实体进行加密资产交易的网关。CBPL 目前在英国未注册进行加密资产活动。
违规详情
该公司于 2020 年 10 月签订了一项自愿要求（VREQ），此前与 FCA 就 CBPL 金融犯罪控制框架有效性的担忧进行了大量接触。VREQ 阻止 CBPL 在解决其框架问题时接纳新的高风险客户。尽管有限制，CBPL 仍接纳和/或为 13416 名高风险客户提供了电子货币服务。约 31%的这些客户存入了约 2490 万美元。这些资金用于取款，然后通过其他 Coinbase 集团实体执行多次加密资产交易，总计约 2.26 亿美元。
FCA声明
FCA 表示，这些违规行为是由于 CBPL 在设计、测试、实施和监测为确保 VREQ 有效的控制措施时缺乏应有的技能、谨慎和勤勉。这包括在设计控制措施时未能考虑到客户可能被接纳的各种方式。由于对 VREQ 合规性的初始监测不足，重复和重大违规行为在近两年内未被发现。FCA 执行和市场监督联合执行董事特蕾泽·钱伯斯说：“与加密相关的洗钱风险是显而易见的，公司必须认真对待。像 CBPL 这样支持加密交易的公司需要有强大的金融犯罪控制。CBPL 的控制有重大缺陷，FCA 已经告知，这就是需要这些要求的原因。然而，CPBL 多次违反这些要求。这增加了犯罪分子利用 CBPL 洗钱犯罪所得的风险。我们不会容忍这种松懈，这危及我们市场的完整性。”
总结
此次行动是根据 2011 年《电子货币条例》采取的；这是 FCA 首次使用这些权力采取执法行动。该公司同意解决此事，并获得了罚款 30%的折扣。
