英国金融行为监管局（FCA）已决定对参与管理全权基金管理公司 SVS Securities Plc 的三名个人实施禁令和罚款。
这三人分别是：Kulvir Virk、David John Alexander Stephen 和 Demetrios Christos Hadjigeorgiou。
SVS 负责管理客户持有的投资。根据 FCA 规定，该公司必须以客户的最佳利益为出发点，不得让利益冲突影响其对客户的义务。
前首席执行官兼大股东 Kulvir Virk 鲁莽行事，导致 SVS 采用复杂的商业模式，旨在最大限度地吸引客户资金流入高风险、流动性差的债券。这些债券由 SVS 董事和 Virk 先生的一位亲密商业伙伴经营。
该模式涉及向 SVS 和未经授权的介绍人提供高达客户投资额 12% 的未披露佣金。该模式造成了系统性的利益冲突，不恰当地将 SVS 的收入置于客户的最佳利益之上。
监管机构估计，879 名客户共支付了 6910 万英镑。SVS 投资的债券此后已违约，客户不太可能收回其投资的大部分金额。
FCA 认为，作为合规主管，David Stephen 未能履行职责，确保 SVS 遵守规则。SVS 前财务总监、现任首席执行官 Demetrios Hadjigeorgiou 也未能履行职责，管理利益冲突并确保进行适当的尽职调查。
FCA 发现，这三名个人在客户撤资固定收益资产时决定降低客户估值，行为鲁莽，导致 SVS 保留了 10% 的客户资金。这让他们以牺牲客户利益为代价为 SVS 创造了 359,800 英镑的收入。
FCA 已决定对 Virk 先生处以 215,500 英镑的罚款；对 Hadjigeorgiou 先生处以 84,600 英镑的罚款；对 Stephen 先生处以 52,100 英镑的罚款。FCA 已禁止 Virk 先生从事金融服务工作，并决定禁止 Hadjigeorgiou 先生和 Stephen 先生担任高级管理职务。
2019 年 8 月 2 日，FCA 采取行动，要求 SVS 停止所有受监管活动、保护资产并通知受影响的第三方。SVS于 2019 年 8 月 5 日进入特别管理程序。
