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Swissquote 收购 Optimatrade,2023 年下半年营收和利润创历史新高

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总部位于瑞士的领先在线银行和交易提供商 Swissquote (SWX:SQN) 发布了 2023 年最终财务数据,确认 2023 年将实现强劲,收入、利润和客户资产均创历史新高,同时以积极势头迈向 2024 年。瑞讯表示,尽管环境充满挑战,但该公司取得了比以往任何时候都更强劲的业绩,净收入达 5.314 亿瑞士法郎(6.04 亿美元...

总部位于瑞士的领先在线银行和交易提供商 Swissquote (SWX:SQN) 发布了 2023 年最终财务数据,确认 2023 年将实现强劲,收入、利润和客户资产均创历史新高,同时以积极势头迈向 2024 年。

瑞讯表示,尽管环境充满挑战,但该公司取得了比以往任何时候都更强劲的业绩,净收入达 5.314 亿瑞士法郎(6.04 亿美元),税前利润达 2.554 亿瑞士法郎,客户资产在 2023 年达到 580 亿瑞士法郎。瑞讯不仅通过扩大基于交易的收益,还通过增加来自欧洲、亚洲和中东国际客户的收入来实现收入来源多元化。

与 2023 年上半年的水平相比,瑞讯下半年的收入和利润均略有增长。

瑞讯银行的非交易收入 (58%) 首次超过交易收入 (42%),国际客户在净收入中所占的份额比瑞士居民更大(分别为 51% 和 49%)。

2023 年瑞讯电子外汇交易量平均每月达 1,230 亿美元,较 2022 年增长 5%。

展望未来,瑞讯表示预计 2024 年将继续增长,并确认 2025 年税前利润目标(3.5 亿瑞士法郎)。董事会提议派发每股 4.30 瑞士法郎的股息。

收入多元化带动增长

2023年,净收入达到5.314亿瑞士法郎,比上一年(4.080亿瑞士法郎)增长30.2%。这一有利的发展主要得益于净利息收入(2.131 亿瑞士法郎)的持续增长,这是所有主要货币利率上升和现金存款富有弹性(占客户总资产的 15%)的结果。净费用及佣金收入下降 4.0%,反映出客户活动水平较低。

加密资产净收入下降 31.9%。 2023 年总体上是加密货币市场波动性较低的一年,尤其是前 9 个月。加密资产波动性在 2023 年下半年有所改善,主要是由于 2024 年情况好转的兴奋所致。

2023 年,电子外汇净收入下降了 2.7%。尽管电子外汇资产和交易量与上一年相比有所增长,但主导外汇市场的低波动性影响了电子外汇交易量的盈利能力。在新产品和服务(例如借记卡和支付)开发的支持下,净交易收入增长了 2.6%。

税前利润率提高至 48.1%

总费用为 2.709 亿瑞士法郎,增长 26.0%,主要是由于工资及相关费用以及其他运营费用增加。截至 2023 年 12 月 31 日,总员工人数增加了 78 人,达到 1,134 名 FTE(+7.4%),这主要是由于技术领域和驻外办事处层面的招聘。 2023年,税前利润增长37.0%,达到新纪录的2.554亿瑞士法郎(1.864亿瑞士法郎)。税前利润率增长至48.1%(45.7%),净利润增长至2.176亿瑞士法郎(1.574亿瑞士法郎),净利润率增长至41.0%(38.6%)。

交易账户在 12 个月内增长了 +7.2%

截至2023年底,客户账户总数达574,274个,净增35,328个,增幅6.6%。过去 12 个月,交易账户数量增长了 7.2%,反映出客户在利率上升的一年中兴趣未减。 “Invest Easy”等更易于使用的投资策略的实施引发了智能投顾/储蓄账户 14.9% 的稳健增长。活跃电子外汇账户数量(未报告非活跃电子外汇账户)减少了 4.3%,但电子外汇资产继续呈现增长(+7.2%)。总体而言,客户总资产增长了 11.1%,达到 580 亿瑞士法郎(522 亿瑞士法郎)的历史新高。这一积极的发展得益于 50 亿瑞士法郎(77 亿瑞士法郎)的新资金净流入和积极的市场影响。瑞士法郎的强势影响了客户资产和净新资金(出于报告目的,从外币换算为瑞士法郎)。

得益于稳固的股权状况,派息率为 30%

截至2023年12月31日,资产负债表总资产达100亿瑞士法郎(102亿瑞士法郎)。得益于稳健的盈利能力和谨慎的资产负债表管理,总股本增长了 21.2%,达到 8.986 亿瑞士法郎(7.411 亿瑞士法郎)。资本充足率进一步提高至25.1%(24.8%),远高于11.2%的监管上限。在此背景下,董事会致力于制定稳定的股息政策。向股东派息的比例一般应为报告净利润的 30%,即 2023 年每股 4.30 瑞士法郎(+95%)。

加强国际影响力——收购 Optimatrade

瑞讯银行宣布收购位于南非开普敦的 Optimatrade Investment Partners (Pty) Ltd 公司。该公司作为一家金融服务提供商受到当地监管,十多年来一直担任 Swissquote 的介绍人。 2023年,瑞讯产生的相关佣金费用约占净收入的0.4%。此次交易将带来自然的协同效应,特别是在重塑 Optimatrade 品牌时。 Optimatrade 现任首席执行官兼创始人是一位居住在南非的瑞士人,他将继续在公司担任职务。该交易于2024年3月1日完成。双方同意不透露购买价格。

Yuh移动应用程序接近20万客户

2023 年,瑞讯持股 50% 的合资企业移动金融应用 Yuh 成功将账户数量从 106,853 个增至 193,175 个(增长 80.8%),客户资产从 6 亿瑞士法郎增至 14 亿瑞士法郎(增长 141.9%)。 2023年,Yuh的税前净利润贡献仍为负-500万瑞士法郎(-670万瑞士法郎)。到 2024 年,这一贡献预计仍为负,但程度较小。 2024年初,Yuh账户数量突破20万。

非财务报告进一步升级

瑞讯银行报告其非财务报告进一步改进,在气候相关财务披露工作组 (TCFD) 提出的框架下提供了新的气候相关信息,并提供了更大范围的外部保证。 2023 年,瑞讯将其 Sustainalytics ESG 评级从“中”风险提升至“低”风险,证实了该领域各项努力的成功实施。在今年的年度股东大会上,股东将首次对可持续发展报告进行投票,该报告是瑞士义务准则新要求的非财务事项报告。

2024 年指导和 2025 年展望

2024 年,瑞讯银行的目标是净收入为 5.95 亿瑞士法郎,税前利润为 3 亿瑞士法郎。展望未来,利息收入可能会受到潜在政策降息的影响,但瑞讯预计,得益于其多币种资产负债表,利息收入将受到一定程度的保护。与 2023 年相比,净利息收入应会增长。与此同时,2023 年最后一个季度交易乐观情绪有所回升,主要是受到通胀放缓迹象和利率已见顶的希望的启发。随着2025年中期目标的临近,瑞讯确认3.5亿瑞士法郎的税前利润仍然是首要目标,税前利润率应在50%以上才能实现。


瑞讯 2023 年财务和运营摘要

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