背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，美国商品期货交易委员会（CFTC）于 2023 年 9 月 29 日发布命令，同时对 Interactive Brokers Corp.（介绍经纪商）和 Interactive Brokers LLC（期货佣金商）提出指控并达成和解。CFTC 指出，这两家注册机构未能按照记录保存要求维护和保存记录，也未能对与其业务相关的事项进行尽职监督。
该命令要求 Interactive Brokers 支付 2000 万美元民事罚款，停止进一步违反记录保存和监督要求，并采取指定的补救措施。Interactive Brokers 承认了命令中详述的事实。
关键要点
- CFTC 认定，至少从 2019 年至今，Interactive Brokers 未能阻止员工（包括高级管理人员）使用未经批准的通信方式，包括通过个人短信和 WhatsApp 发送的消息。
- 这些书面通信涉及公司 CFTC 注册业务，但 Interactive Brokers 通常未予维护和保存，也无法在 CFTC 要求时及时提供。
- 未经批准通信方式的广泛使用违反了公司内部政策和程序，这些政策通常禁止通过未经批准的方式进行业务沟通。
- 部分负责确保合规的监督人员自己也使用未经批准的方式进行业务沟通，违反了公司政策。
- Interactive Brokers 同意支付 2000 万美元罚款，并采取补救措施。
影响解读
此次和解是 CFTC 针对金融机构使用未经批准通信方式展开的广泛执法行动的一部分。自 2021 年 12 月以来，CFTC 已对 20 家金融机构处以总计 11.17 亿美元的民事罚款，原因均为违反记录保存和监督要求。这一系列行动表明监管机构对电子通信记录合规性的高度重视，金融机构需加强内部通信监管，确保业务沟通符合记录保存规定。
同日，美国证券交易委员会（SEC）也宣布了对 Interactive Brokers 的类似指控和解，并处以民事罚款。这进一步凸显了跨监管机构对记录保存违规行为的协同执法态势。
关键对比
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 罚款金额 | 2000 万美元 |
| 违规时间 | 至少从 2019 年至今 |
| 违规行为 | 使用未经批准的通信方式（个人短信、WhatsApp）；未能维护和保存记录；未能尽职监督 |
| 涉及机构 | CFTC 和 SEC 均采取行动 |
| CFTC 累计罚款 | 自 2021 年 12 月以来，20 家机构合计 11.17 亿美元 |
未来展望
随着监管机构持续打击记录保存违规行为，金融机构预计将面临更严格的审查。Interactive Brokers 需落实补救措施，加强内部政策和监督机制，防止类似行为再次发生。其他金融机构也应引以为戒，确保业务通信符合监管要求，避免高额罚款和声誉损失。
编辑总结
Interactive Brokers 与 CFTC 达成的 2000 万美元和解，再次提醒市场参与者记录保存合规的重要性。监管机构对未经批准通信方式的执法力度不断加大，金融机构应完善内部通信监控和记录保存体系，以应对日益严格的监管环境。
常见问题解答
问题：Interactive Brokers 为何被 CFTC 罚款？
回答：因未能维护和保存 CFTC 要求的记录，以及未能尽职监督相关业务，具体涉及员工使用未经批准的通信方式（如个人短信和 WhatsApp）进行业务沟通。
问题：罚款金额是多少？
回答：2000 万美元民事罚款。
问题：违规行为持续了多长时间？
回答：至少从 2019 年至今。
问题：CFTC 还对哪些机构采取了类似行动？
回答：自 2021 年 12 月以来，CFTC 已对 20 家金融机构处以总计 11.17 亿美元的罚款，均涉及使用未经批准的通信方式。
问题：SEC 是否也采取了行动？
回答：是的，SEC 同日宣布了对 Interactive Brokers 的类似指控和解，并处以民事罚款。
