ASIC取消United Global Capital牌照并禁业董事10年

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）于2024年7月31日公布，已禁止Joel James Hewish在10年内提供金融服务、履行任何涉及金融服务业务运营的职能以及控制从事金融服务业务的实体。同时，ASIC取消了Hewish旗下公司United Global Capital Pty Ltd（UGC）的澳大利亚金融服务（AFS）牌照。

ASIC的调查发现，UGC的授权代表联系潜在客户，建议他们设立自管养老金基金（SMSF），将现有养老金转入该SMSF，并投资于与Hewish相关的高投机性投资产品。UGC的AFS牌照编号为496179，自2017年8月18日起持有，公司位于墨尔本。Hewish自2011年11月8日起担任UGC董事，并自2017年8月18日起成为该牌照的关键人物。

关键要点

ASIC对UGC和Hewish的处罚基于多项违规发现：

• UGC被取消牌照的原因包括：未能有效、诚实和公平地提供金融服务；未能遵守金融服务法律；从事可能损害金融市场诚信的行为；以及未能确保其授权代表遵守金融服务法律。
• Hewish被禁业的原因包括：未能有效、诚实和公平地提供金融服务；未能遵守金融服务法律；从事可能损害金融市场诚信的行为；以及未能确保UGC的授权代表遵守金融服务法律。

Hewish和UGC已就ASIC的决定向行政上诉法庭（AAT）提出上诉，要求复审。ASIC的处罚令于2024年6月3日送达，但由于UGC和Hewish在AAT获得了限制发布的临时命令，ASIC直到2024年7月25日AAT解除该命令后才能公布决定。Hewish的禁业信息现已记录在ASIC的禁止和取消资格登记册上。

影响解读

UGC已于2024年7月5日进入自愿管理程序，SV Partners的David Stimpson和Hugh Armenis被任命为自愿管理人。ASIC对UGC、Hewish及相关实体的调查仍在继续。

尽管UGC的牌照已被取消，ASIC规定该牌照在有限目的下仍然有效，包括UGC继续作为澳大利亚金融投诉管理局（AFCA）成员直至2025年5月，并且继续为客户提供保险保障。此外，ASIC于2024年6月20日从联邦法院获得了临时命令，冻结了UGC和GCPF的资产。有关临时命令的诉讼已延期至2024年8月6日上午9:30。

UGC的客户应考虑寻求与UGC无关的独立建议，以应对自身情况。如果客户对UGC提供的建议感到担忧，也应考虑向AFCA提出投诉。

关键对比表格

未来展望

UGC和Hewish已向AAT提出上诉，要求复审ASIC的决定。AAT的审查结果可能影响禁业令和牌照取消的最终效力。此外，ASIC对UGC、Hewish及相关实体的调查仍在进行中，未来可能产生进一步的法律行动或监管措施。联邦法院关于资产冻结的诉讼已延期至2024年8月6日，届时可能对资产处置和客户赔偿产生影响。

UGC的自愿管理程序将决定公司资产如何分配以及债权人利益如何保障。客户应密切关注AFCA投诉渠道和独立建议，以维护自身权益。

编辑总结

ASIC对UGC和Hewish的处罚体现了澳大利亚监管机构对金融服务行业不当行为的零容忍态度。此案涉及自管养老金基金的高风险投资建议，凸显了保护零售投资者和养老金储蓄的重要性。UGC进入自愿管理以及资产冻结令表明，监管行动已对该公司运营产生实质性影响。投资者应警惕高投机性投资建议，并在必要时寻求独立专业意见。