背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，Andrew J. Feist，Interactive Brokers（盈透证券）前反洗钱合规官（AMLCO），已与美国金融业监管局（FINRA）达成和解，同意接受罚款和暂时停职的处罚。
Feist 在 2006 年 7 月至 2018 年 8 月期间担任盈透证券的 AMLCO。根据和解协议，在 2013 年 1 月至 2018 年 8 月期间，Feist 未能建立并实施合理设计的反洗钱计划，违反了 FINRA 规则 3310(a)、3310(b) 和 2010。
关键要点
FINRA 指出，Feist 作为 AMLCO 未能有效履行其职责，具体包括：
- 未能切实熟悉公司日常实施的反洗钱计划，未监督反洗钱分析师及其主管。
- 未能按照公司书面监管程序的要求，每月定期审查至少一份公司的监控报告。
- 未能评估反洗钱分析师是否及时审查监控报告，也未评估监控报告的充分性。
- 未能确定公司的反洗钱调查是否充分，也未监控其他反洗钱合规活动，如对外国金融机构的尽职调查和强化尽职调查。
- 未能识别应引起警觉的事实，即公司的反洗钱计划可能无法合理设计以发现和报告可疑活动，或遵守《银行保密法》规定。
影响解读
Feist 的失职行为对盈透证券的反洗钱合规体系造成了严重影响。例如，Feist 知悉公司收到来自未知汇款人的电汇存款（称为“无数据电汇”），并认识到此类电汇给公司带来洗钱风险。在 Feist 担任 AMLCO 期间，这些电汇总额达数亿美元，许多来自洗钱风险较高的国家。
然而，盈透证券选择将这些电汇视为第一方电汇，而非第三方电汇，因此未对其进行监控和审查。公司分析师未审查无数据电汇，也未联系客户确定其来源。Feist 未采取任何措施调查或处理公司对无数据电汇的反洗钱审查。
此外，Feist 错误地认为，对于公司首先从监管机构或执法机构调查中获知的可疑活动，无需提交可疑活动报告（SAR）。例如，2014 年 2 月至 2016 年 3 月期间，公司仅针对 FINRA 和 SEC 的 37 次监管询问提交了 3 份 SAR。
关键对比表格
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| Feist 担任 AMLCO 时间 | 2006 年 7 月至 2018 年 8 月 |
| 违规行为时间段 | 2013 年 1 月至 2018 年 8 月 |
| 违反的 FINRA 规则 | 3310(a)、3310(b)、2010 |
| 无数据电汇总金额 | 数亿美元 |
| SAR 提交数量（2014.2-2016.3） | 3 份（针对 37 次监管询问） |
未来展望
此次和解凸显了 FINRA 对反洗钱合规失败的严格监管态度。金融机构及其合规官需确保反洗钱计划得到有效实施和监控，特别是对高风险交易和监管询问的响应。未来，监管机构可能继续加强对反洗钱合规的审查，违规者将面临罚款、停职等处罚。
编辑总结
FINRA 对盈透证券前 AMLCO Andrew J. Feist 的处罚，再次提醒市场参与者反洗钱合规的重要性。合规官不仅需制定合理的反洗钱计划，更需确保其日常执行和监督到位。此案也反映了监管机构对未能及时报告可疑活动的零容忍态度。
常见问题解答
问题：Feist 被指控违反了哪些 FINRA 规则？
回答：Feist 被指控违反了 FINRA 规则 3310(a)、3310(b) 和 2010。
问题：Feist 担任盈透证券 AMLCO 的时间有多长？
回答：Feist 从 2006 年 7 月至 2018 年 8 月担任盈透证券的 AMLCO。
问题：Feist 具体有哪些失职行为？
回答：Feist 未能熟悉公司反洗钱计划、未监督分析师、未定期审查监控报告、未评估调查充分性、未监控其他合规活动，且未识别公司反洗钱计划的缺陷。
问题：什么是“无数据电汇”？
回答：无数据电汇是指来自未知汇款人的电汇存款，这些电汇可能带来洗钱风险。
问题：Feist 对 SAR 提交有何错误认识？
回答：Feist 错误地认为，对于公司首先从监管机构或执法机构调查中获知的可疑活动，无需提交 SAR。
