背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，美国证券交易委员会（SEC）于2022年9月28日宣布，对15家经纪自营商和一家关联投资顾问提出指控，原因是这些公司及其员工普遍且长期未能维护和保存电子通信记录。这些公司承认了各自SEC命令中陈述的事实，承认其行为违反了联邦证券法的记录保存规定，并同意支付总计超过11亿美元的罚款，同时已开始实施改进合规政策和程序的措施。
关键要点
SEC工作人员的调查发现了普遍存在的非渠道通信。这些公司通过收集部分人员个人设备上的通信配合调查，涉及高级和初级投资银行家以及债务和股权交易员。从2018年1月到2021年9月，员工经常使用个人设备上的短信应用讨论业务，而公司未能维护或保存这些非渠道通信的绝大部分，违反了联邦证券法。未能保存所需记录可能使SEC在各项调查中无法获取这些通信。违规行为涉及全部16家公司，并涉及多个权力层级的员工，包括主管和高管。
15家经纪自营商均被指控违反《1934年证券交易法》的某些记录保存规定，并未能合理监督以防止和发现此类违规。投资顾问DWS Investment Management Americas, Inc.被指控违反《1940年投资顾问法》的某些记录保存规定，并未能合理监督。
除巨额罚款外，每家公司还被命令停止未来违反相关记录保存规定，并受到谴责。公司还同意聘请合规顾问，全面审查其关于保留个人设备上电子通信的政策和程序，以及处理员工违规的框架。
此外，商品期货交易委员会（CFTC）宣布与这些公司就相关行为达成和解。
影响解读
此次和解凸显了监管机构对电子通信记录保存的严格要求。罚款总额超过11亿美元，向市场传递了强烈的威慑信号。公司不仅面临财务处罚，还需进行合规整改，包括聘请独立顾问审查政策。这可能增加金融机构的合规成本，并促使行业全面审查通信监控和记录保存流程。此外，SEC和CFTC的联合行动表明，监管机构在执法上协同一致，未来类似违规可能面临更严厉的处罚。
关键对比表格
| 公司类型 | 数量 | 罚款金额 | 指控 |
|---|---|---|---|
| 经纪自营商 | 15家 | 总计超过11亿美元 | 违反《1934年证券交易法》记录保存规定及未能合理监督 |
| 投资顾问 | 1家 | （包含在总额中） | 违反《1940年投资顾问法》记录保存规定及未能合理监督 |
注：其中八家公司（及五家关联公司）各同意支付1.25亿美元罚款。
未来展望
随着监管机构持续关注电子通信记录保存，金融机构预计将加强合规措施，包括更严格地监控员工使用个人设备进行业务通信，并采用更先进的保留和存档技术。此外，SEC和CFTC的协同执法可能成为常态，行业需准备应对更频繁的审查。公司可能增加合规预算，并定期培训员工，以避免类似处罚。
编辑总结
此次和解是SEC在记录保存执法方面规模最大的行动之一，反映了监管机构对维护市场透明度和保护投资者的承诺。金融机构应引以为戒，确保所有业务通信均被适当记录和保存，以符合联邦证券法。合规不仅是法律要求，也是维护市场诚信的基石。
常见问题解答
问题：哪些公司受到了SEC的指控？
回答：15家经纪自营商和一家关联投资顾问，包括DWS Investment Management Americas, Inc.。具体公司名称未在原文中列出。
问题：罚款总额是多少？
回答：这些公司同意支付总计超过11亿美元的罚款。其中八家公司（及五家关联公司）各支付1.25亿美元。
问题：违规行为涉及哪些时间段？
回答：从2018年1月到2021年9月，员工经常使用个人设备上的短信应用讨论业务，公司未能保存这些通信。
问题：除了罚款，公司还面临哪些处罚？
回答：每家公司被命令停止未来违反相关记录保存规定，并受到谴责。公司还同意聘请合规顾问，全面审查其政策和程序。
问题：CFTC在此事件中采取了什么行动？
回答：商品期货交易委员会（CFTC）宣布与这些公司就相关行为达成和解。
