CFTC 联合加州与夏威夷监管机构起诉 Red Rock Secured 及其 CEO，涉嫌 6180 万美元欺诈计划

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，美国商品期货交易委员会（CFTC）与加利福尼亚州和夏威夷州监管机构于今日宣布，已在美国加州中区联邦地区法院对 Red Rock Secured LLC（Red Rock）、其所有者兼首席执行官 Shade-Johnson Kelly（又名 Sean Kelly）以及高级客户经理 Anthony Spencer 提起联合民事执法诉讼，指控其实施了一项涉及金额达 6180 万美元的全国性欺诈计划。

起诉书称，至少从 2019 年 11 月至 2022 年 2 月期间，被告向潜在及现有客户作出明知或鲁莽的虚假陈述和遗漏，诱使客户从 Red Rock 购买贵金属，尤其是加拿大红尾鹰（RTH）银币和金币。

关键要点

起诉书进一步指控，被告说服数百名客户将免税退休账户中的资金——包括个人退休账户（IRA）、401(k) 计划以及美国政府节俭储蓄计划——转入自主管理的 IRA，并通过这些账户从 Red Rock 购买 RTH 硬币。被告还招揽并接受数百名客户使用非退休资金购买贵金属。

被告涉嫌误导客户，使其相信 Red Rock 对这些硬币的加价幅度（即 Red Rock 购入 RTH 硬币的成本与其向客户收取的价格之间的差额）将在 4% 至 29% 之间，或在某些情况下为 1% 至 5%。然而，Red Rock 实际经常且反复收取约 100% 至 130% 的加价，且未告知客户真实加价幅度。

此外，起诉书还指控被告就 Red Rock 与各造币厂（尤其是生产 RTH 硬币的造币厂）的关系、RTH 硬币的定价和发行量、据称向客户提供的“奖金”和“折扣”，以及客户所持 RTH 硬币的所谓“零售/市场价值”等事项作出其他虚假陈述和遗漏。

影响解读

根据起诉书，被告通过欺诈手段从超过 950 名客户处招揽了约 6180 万美元用于购买 RTH 硬币。作为欺诈计划的一部分，Red Rock 在这些购买交易中向客户收取了约 3440 万美元的加价。

在针对被告的持续诉讼中，CFTC、加州金融保护与创新部（DFPI）以及夏威夷商业与消费者事务部（DCCA）寻求追缴非法所得、民事罚款、赔偿、永久注册和交易禁令，以及针对进一步违反《商品交易法》、CFTC 法规及州法律多项条款的永久禁令。

在同时提交的文件中，美国证券交易委员会（SEC）也对被告及另一名个人提起诉讼，指控其因欺诈性贵金属计划及提供非法投资建议而违反相关法律。

关键对比：宣称加价 vs. 实际加价

未来展望

此案由 CFTC 与加州 DFPI 及夏威夷 DCCA 联合提起，同时 SEC 也启动了平行诉讼，显示出联邦与州监管机构在打击贵金属投资欺诈方面的协同执法力度。若指控成立，被告可能面临巨额经济处罚、业务禁令以及行业禁入等后果。

该案也提醒投资者，在通过自主管理 IRA 等退休账户投资贵金属时，应仔细核实交易商的加价幅度、费用结构以及资产的实际市场价值，避免因信息不对称而遭受损失。

编辑总结

Red Rock Secured 及其高管被指控利用退休储蓄账户进行贵金属欺诈，涉案金额高达 6180 万美元，加价幅度远超客户被告知的水平。CFTC 与州监管机构的联合行动以及 SEC 的平行诉讼，凸显了监管机构对保护投资者、维护市场诚信的重视。投资者应保持警惕，选择受监管且透明度高的交易渠道。