SEC指控16家机构记录保存违规，合计罚款超8100万美元

背景概述

根据 黄金形态通APP 报道，美国证券交易委员会（SEC）于2024年2月9日宣布，对五家经纪自营商、七家双重注册的经纪自营商兼投资顾问以及四家关联投资顾问提起指控，指控这些机构及其员工广泛且长期未能维护和保存电子通信。所有16家机构均承认了各自SEC命令中所述的事实，承认其行为违反了联邦证券法的记录保存规定，并同意支付合计超过8100万美元的民事罚款，同时已开始实施合规政策与程序的改进措施。

关键要点

SEC的调查发现，所有16家机构均普遍且长期使用未经批准的通信方式，即“非渠道通信”。具体而言：

• 经纪自营商机构承认，至少从2019年或2020年起，其员工通过个人短信讨论雇主业务。
• 投资顾问机构承认，其员工发送和接收与推荐或建议相关的非渠道通信。
• 这些机构未能维护或保存绝大部分非渠道通信，违反了联邦证券法。
• 由于未能保存所需记录，部分机构可能使SEC在多项调查中无法获取这些非渠道通信。
• 违规行为涉及多个权力层级的员工，包括主管和高级管理人员。

指控详情

具体指控如下：

处罚与整改措施

除了巨额罚款外，每家机构均被要求停止并终止未来违反相关记录保存条款的行为，并受到谴责。这些机构还同意聘请独立合规顾问，负责对其个人设备上电子通信保留的政策和程序，以及处理员工违反这些政策和程序的框架进行全面审查。

影响解读

此次执法行动凸显了SEC对记录保存合规的持续关注。非渠道通信的使用可能妨碍监管调查，损害市场透明度。对于金融机构而言，需加强合规培训和技术监控，确保所有业务通信均被适当保存。此案也向行业发出明确信号：未能合理监督员工通信行为将面临严厉处罚。

未来展望

随着远程办公和即时通讯工具的普及，金融机构在通信合规方面面临更大挑战。预计SEC将继续严厉打击记录保存违规行为，其他监管机构也可能跟进。机构应主动审查并升级通信监控系统，避免类似处罚。

编辑总结

本次和解金额高达8100万美元，涉及16家知名机构，显示出SEC对记录保存违规的零容忍态度。金融机构应引以为戒，完善内部通信政策，确保符合联邦证券法要求，以维护市场诚信和投资者信心。