背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，香港证券及期货事务监察委员会（Securities and Futures Commission，简称SFC）于2026年9月29日发布纪律行动，对正大国际金融控股有限公司（Zheng Da International Financial Holding Limited）作出公开谴责并处以700万港元罚款。同时，SFC暂停该公司责任官钟浩（Mr Zhong Hao）的牌照七个月，自2026年9月28日起至2027年4月27日止。
此次纪律行动源于SFC在2021年12月1日至2023年9月30日（下称“相关期间”）的调查，发现正大在反洗钱及反恐融资（AML/CFT）及其他监管要求方面存在多项缺失。
关键要点
SFC的调查揭示了正大在相关期间的多项违规行为：
- 客户自设系统（CSS）缺乏尽职调查：正大未对160名客户用于期货交易下单的客户自设系统进行任何尽职调查或测试，导致无法妥善评估和管理与使用CSS相关的洗钱及恐怖融资（ML/TF）风险。
- 客户账户存款异常：八个客户账户的存款金额和频率与客户在开户文件中申报的财务资料不符。正大声称钟浩会向部分客户查询以了解其最新财务状况及存款交易原因，但没有任何记录支持这些查询。
- 持续监控系统失效：正大未能建立有效的持续监控系统来检测和评估客户账户中的可疑交易模式。相关期间内，八个客户账户交易频繁且数量庞大，正大未能检测到176次同一客户在同一秒内以相同价格对同一期货合约下达买卖订单的情况。
- 责任官失职：SFC认为正大的缺失可归因于钟浩未能履行其作为责任官及高级管理层成员的职责。
影响解读
SFC指出，正大的系统和监控措施不足且无效，未能确保遵守《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》、《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》及《操守准则》。
由于缺乏对客户使用CSS的适当控制，正大面临不当行为风险，包括无牌活动、洗钱、代名人账户安排及未经授权访问客户账户。此次纪律行动反映了香港监管机构对持牌法团在反洗钱及反恐融资合规方面的严格要求，并强调责任官个人须对公司的合规缺失承担管理责任。
关键对比
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 罚款金额 | 700万港元 |
| 涉及客户数 | 160名客户使用CSS |
| 异常账户数 | 8个客户账户 |
| 未检测交易次数 | 176次同一秒同价买卖 |
| 责任官停牌期 | 2026年9月28日至2027年4月27日（七个月） |
| 相关期间 | 2021年12月1日至2023年9月30日 |
未来展望
此次处罚可能促使香港持牌法团进一步审视其客户自设系统的管控措施，以及反洗钱监控系统的有效性。SFC在决定纪律制裁时已考虑多项因素，但新闻稿未完整披露。市场预期监管机构将继续对AML/CFT违规行为采取严厉执法行动，以维护香港金融市场的廉洁稳健。
编辑总结
正大国际金融控股因反洗钱及客户自设系统管控缺失被SFC重罚700万港元，其责任官钟浩亦被停牌七个月。此案凸显了持牌法团在客户系统尽调、异常交易监控及记录保存方面的合规短板，也警示高级管理层须切实履行监督职责。投资者及市场参与者应关注后续监管动态及合规要求升级。
常见问题解答
问题：正大国际金融控股被罚款多少？
回答：正大国际金融控股有限公司被香港证监会处以700万港元罚款。
问题：钟浩被停牌多久？
回答：钟浩的牌照被暂停七个月，自2026年9月28日至2027年4月27日。
问题：违规行为发生在什么期间？
回答：相关期间为2021年12月1日至2023年9月30日。
问题：正大在客户自设系统方面存在什么问题？
回答：正大未对160名客户使用的客户自设系统进行任何尽职调查或测试，导致无法妥善评估和管理相关洗钱及恐怖融资风险。
问题：SFC发现正大在交易监控方面有何缺失？
回答：正大未能建立有效的持续监控系统，未能检测到176次同一客户在同一秒内以相同价格对同一期货合约下达买卖订单的情况。