背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，美国商品期货交易委员会（CFTC）于2024年3月19日发布两项命令，同时对 U.S. Bank, N.A.（一家掉期交易商）和 Oppenheimer & Co., Inc.（一家介绍经纪商）提出指控并达成和解。指控原因是两家公司未能按照CFTC记录保存要求维护和保存记录，且未能尽职监督其作为CFTC注册机构的业务相关事项。
关键要点
- 两家公司承认命令中详述的事实，并被要求停止进一步违反记录保存和监督要求的行为，同时遵守指定的补救承诺。
- U.S. Bank 被要求支付600万美元民事罚款，Oppenheimer 被要求支付100万美元民事罚款。
- 命令认定，至少从2019年至今，两家公司均未能阻止员工（包括高级别员工）使用未授权的通信方式，包括通过个人短信发送信息。
- 这些书面通信涉及公司CFTC注册业务，因此需要保存，但两家公司通常未予维护和保存，也无法在CFTC要求时及时提供。
- 公司范围内使用未授权通信方式违反了各公司的内部政策和程序，且部分负责确保合规的监督人员也使用了未授权通信方式，违反了公司政策。
影响解读
此次处罚是CFTC持续打击金融机构使用未授权通信方式行动的一部分。自2021年12月以来，CFTC已对22家金融机构处以总计11.24亿美元的民事罚款，均因其使用未授权通信方式违反记录保存和监督要求。这表明监管机构对金融机构的通信合规性保持高度关注，并可能继续对类似行为采取严厉执法行动。
关键对比
| 公司 | 角色 | 罚款金额 |
|---|---|---|
| U.S. Bank, N.A. | 掉期交易商 | 600万美元 |
| Oppenheimer & Co., Inc. | 介绍经纪商 | 100万美元 |
未来展望
随着CFTC继续加强执法，金融机构可能需要进一步审查和加强其通信合规政策和监督机制，以避免类似处罚。行业预计将看到更多针对未授权通信方式的执法行动，以及更高的合规标准。
编辑总结
CFTC对U.S. Bank和Oppenheimer的处罚再次强调了金融机构必须严格遵守记录保存和监督要求。使用未授权通信方式不仅违反内部政策，还可能招致巨额罚款。金融机构应引以为戒，加强合规管理。
常见问题解答
问题：CFTC是什么机构？
回答：CFTC是美国商品期货交易委员会，负责监管美国衍生品市场，包括期货、掉期和期权等。
问题：为什么U.S. Bank和Oppenheimer被罚款？
回答：因为他们未能维护和保存CFTC要求的记录，且未能尽职监督业务，具体涉及员工使用未授权的通信方式（如个人短信）进行业务沟通。
问题：罚款金额是多少？
回答：U.S. Bank被罚600万美元，Oppenheimer被罚100万美元。
问题：什么是未授权通信方式？
回答：指公司内部政策未批准用于业务沟通的渠道，例如个人短信、非公司批准的即时通讯应用等。
问题：CFTC此前对类似行为有何处罚？
回答：自2021年12月以来，CFTC已对22家金融机构处以总计11.24亿美元的罚款，均因使用未授权通信方式违反记录保存和监督要求。
