AFCA宣布大规模除名！Prospero Markets将于2026年3月25日被正式开除，ASIC已于2024年注销其AFS牌照

事件背景

根据黄金形态通APP报道，澳大利亚金融投诉管理局（AFCA）于2026年3月22日公布最新除名成员名单，并明确一家场外衍生品发行商即将失去会员资格。AFCA作为澳大利亚金融服务行业外部争议解决机构，要求所有持牌金融服务提供商必须为其会员，以保障消费者投诉渠道的连续性。

本次公告重点涉及处于清算中的Prospero Markets Pty Ltd，该公司将被正式除名；同时披露了本轮大规模除名行动的整体数据，凸显AFCA对会员合规与财务稳健性的严格执行。

Prospero Markets具体情况

Prospero Markets Pty Ltd（处于清算状态）将被AFCA于2026年3月25日下午5:00（澳大利亚东部夏令时，AEDT）正式除名。此前，澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）已于2024年9月25日正式注销其澳大利亚金融服务（AFS）牌照。

时间线回顾：

• 2023年12月：ASIC因Prospero未能提交2023年经审计财务报表而暂停其AFS牌照；

• 2024年4月11日：经ASIC申请，联邦法院以“公平合理”为由裁定Prospero进入清算程序，并任命清算人；

• 2024年9月25日：ASIC依据《公司法》正式取消其AFS牌照（原因包括公司正在清算或已停止开展金融服务业务）；

• 2026年3月25日：AFCA会员资格同步终止（此前ASIC指定其须维持会员身份至该日期）。

Prospero Markets主要从事场外（OTC）衍生品发行，受清算与牌照注销双重打击，已彻底丧失在澳合法开展受监管金融业务的资格。

AFCA本轮除名整体规模与原因

本次除名总计超过800家，规模罕见，显示AFCA对会员财务纪律与合规持续性的高压态势。

监管与法律依据分析

ASIC取消AFS牌照的法律基础源于《公司法》：当持牌人进入清算程序或停止开展金融服务业务时，监管机构有权暂停或注销牌照，以保护公众利益并防止“僵尸牌照”继续存在。

AFCA会员资格要求所有在澳提供金融服务的持牌实体必须加入，以确保消费者在出现纠纷时有独立、免费的外部解决途径。会员被除名通常发生在：

• 未能支付AFCA裁决的赔偿款或运营费用；

• 破产、清算或资不抵债；

• 失去ASIC等监管机构的授权或许可。

Prospero案例属于第三类，但ASIC特别指定其须维持会员身份至2026年3月25日，可能是为确保清算期间遗留投诉得到妥善处理。

对投资者与行业影响

对Prospero Markets的现有或历史客户而言，除名本身不直接影响已结清算的权益，但意味着该公司彻底退出澳大利亚受监管市场，任何遗留争议只能通过清算程序或法院追索，AFCA渠道将于3月25日后关闭。

行业层面，大规模除名行动强化了“优胜劣汰”机制：拖欠费用、资不抵债或失去牌照的机构将被快速清退出局，有助于净化市场环境、提升整体合规水平。但也可能导致部分小型或边缘经纪商运营压力进一步加大，加速行业集中度提升。

后续关注点与展望

短期需关注Prospero Markets清算进展、是否有投资者集体诉讼或重大遗留投诉。AFCA后续是否公布更多除名细节（如778家拖欠费用的典型案例）也将影响市场观感。中长期看，ASIC与AFCA的双重高压监管将继续挤压不合规或财务脆弱的参与者，零售外汇/CFD行业或迎来新一轮洗牌。持牌经纪商应加强财务透明度、及时履行AFCA义务，以避免类似命运。

编辑总结

AFCA本次除名行动规模空前，Prospero Markets因清算与牌照早已注销而成为焦点，于2026年3月25日正式失去会员资格，标志其在澳大利亚金融市场的彻底出局。778家因拖欠费用、21家因破产、2家因失去资质的除名，共同反映出监管层对会员财务纪律与持续经营能力的零容忍态度。此举有助于维护消费者保护机制的严肃性与公信力，但也警示行业：合规成本与财务稳健已成为生存底线。未来，监管联动趋严或将进一步加速中小机构的退出与整合，优质持牌商将获得更大市场份额与信任红利。

常见问题解答

问：Prospero Markets被除名后，客户还能通过AFCA投诉吗？
答：不能。AFCA会员资格将于2026年3月25日17:00（AEDT）正式终止，此后针对Prospero的任何新投诉或未决案件将无法通过AFCA渠道处理。遗留争议需通过公司清算程序、清算人沟通或法院途径解决。ASIC指定其维持会员至该日期，很可能是为过渡期内处理完已立案投诉。客户应尽早核查自身权益并联系清算人。

问：为什么AFCA一次除名超过800家？是异常现象吗？
答：规模确实较大，但并非完全异常。778家因拖欠AFCA款项（主要是争议解决费用或裁决赔偿）被除名，反映部分会员长期忽视财务义务；21家破产/清算与2家失去资质则属正常清理“僵尸”或问题机构。AFCA近年来持续强化执行力度，此次集中公布可能是年度/阶段性清理的结果，旨在维护体系完整性与威慑力。

问：ASIC为什么在2024年就注销Prospero牌照，但AFCA会员拖到2026年3月？
答：ASIC依据《公司法》在公司进入清算或停止业务后可立即注销牌照，以防继续误导公众。AFCA会员身份则涉及消费者保护连续性，ASIC特别指定Prospero须维持会员至2026年3月25日，目的是确保清算期间（尤其是2024-2025年）产生的或已立案的消费者投诉能继续通过AFCA免费独立解决，避免直接推向昂贵的法院程序。该日期可能是清算人预计完成主要遗留事项的时间节点。

问：类似事件对其他澳大利亚持牌外汇经纪商有何警示？
答：警示非常明确：1）必须按时提交审计财务报告，否则面临牌照暂停/注销；2）进入清算或破产将触发ASIC与AFCA双重除名；3）拖欠AFCA任何费用（包括裁决赔偿）将直接导致会员资格丧失，进而影响业务合法性与声誉。经纪商需建立健全的合规与财务管理体系，及时履行所有监管与外部争议解决义务，否则将面临快速出局风险。

问：AFCA除名是否意味着公司彻底倒闭或无法追责？
答：不完全等同。除名仅终止其AFCA会员资格，消费者失去免费外部争议解决渠道，但不影响通过清算程序、法院或其他途径追责。Prospero已处于清算，债权人（包括受损客户）可按清算优先级申报债权。若公司资产足以覆盖，部分赔偿仍有希望；若资不抵债，则追回难度极大。除名更多是监管“清门户”动作，而非追责终点。