背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）于 2026 年 9 月 2 日发布提醒，数字资产公司必须在 2026 年 9 月 30 日前申请或变更澳大利亚金融服务（AFS）牌照，否则将面临违反金融服务法的风险。ASIC 的不采取行动立场适用于数字资产相关金融产品和服务提供商。此举标志着 ASIC 对数字资产企业的过渡性救济即将结束，旨在将数字资产行业纳入监管环境，支持消费者保护和市场诚信。
关键要点
- 数字资产公司须在 2026 年 9 月 30 日前申请或变更 AFS 牌照。
- 需要澳大利亚市场牌照或清算与结算（CS）设施牌照的公司，也须在截止日期前书面通知 ASIC 并举行预申请会议。
- 自 2026 年 10 月 1 日起，未满足 ASIC 不采取行动条件且需要牌照或变更授权的公司，可能面临民事和刑事处罚，包括最高达年营业额 10% 的罚款。
- 自 2025 年 10 月 INFO 225 更新以来，ASIC 已收到超过 45 份来自企业寻求数字资产相关金融服务授权的牌照申请。
影响解读
ASIC 结束过渡性救济意味着数字资产企业将进入全面监管环境。未在截止日期前采取行动的公司可能面临严重的法律和财务后果，包括民事和刑事处罚。此举有助于提升市场诚信和消费者保护，但同时也增加了企业的合规成本。对于已提交申请的公司，ASIC 的持续沟通和指导将有助于有序过渡。
关键对比
| 事项 | 截止日期前（2026年9月30日前） | 截止日期后（2026年10月1日起） |
|---|---|---|
| 牌照申请或变更 | 可依据 ASIC 不采取行动立场运营 | 未满足条件者可能违反金融服务法 |
| 处罚风险 | 无（符合不采取行动条件） | 民事和刑事处罚，包括最高年营业额10%的罚款 |
| 市场牌照/CS设施牌照 | 需书面通知并举行预申请会议 | 未通知者可能面临执法行动 |
未来展望
《2026年公司法修正案（数字资产框架）法》将于 2027 年 4 月 9 日生效。许多现有授权在新框架启动后仍将被要求。ASIC 的实施路线图包括就新标准和指南进行咨询、发布监管指南以及持续的行业参与，以促进有序的牌照申请路径。数字资产公司应密切关注后续监管动态，确保合规。
编辑总结
ASIC 的最新提醒为数字资产行业设定了明确的合规截止日期。企业需在 2026 年 9 月 30 日前完成牌照申请或变更，以避免法律风险。随着数字资产框架法案的即将生效，行业将逐步进入全面监管时代，合规经营成为必然选择。
常见问题解答
问题：ASIC 要求数字资产公司在什么日期前申请或变更 AFS 牌照？
回答：2026 年 9 月 30 日。
问题：如果未在截止日期前满足 ASIC 不采取行动条件，可能面临什么处罚？
回答：可能面临民事和刑事处罚，包括最高达年营业额 10% 的罚款。
问题：需要市场牌照或清算与结算设施牌照的公司需要做什么？
回答：需在 2026 年 9 月 30 日前书面通知 ASIC 并举行预申请会议。
问题：自 INFO 225 更新以来，ASIC 收到了多少份牌照申请？
回答：超过 45 份。
问题：数字资产框架法案何时生效？
回答：《2026年公司法修正案（数字资产框架）法》将于 2027 年 4 月 9 日生效。
