背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）主席Demetra Kalogerou致函该国受监管的CIF金融机构，警告在新冠疫情期间洗钱和恐怖融资活动有所增加。Kalogerou女士指出，她期望经纪商关注金融行动特别工作组（FATF）近期发布的文件中的建议。FATF是一个独立的政府间机构，致力于制定和推广保护全球金融体系免受洗钱、恐怖融资和大规模杀伤性武器扩散融资的政策。FATF的建议被公认为全球反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）标准。
关键要点
CySEC今日向CIF发送的通函全文如下：
- 发件人：塞浦路斯证券交易委员会
- 主题：金融行动特别工作组（FATF）与COVID-19相关的洗钱和恐怖融资风险及政策应对
塞浦路斯证券交易委员会（‘CySEC’）希望通过本通函告知受监管实体以下内容：
- COVID-19大流行导致了前所未有的全球挑战、人类苦难和经济混乱。它还导致与COVID-19相关的犯罪增加，包括欺诈、网络犯罪、政府资金或国际金融援助的误导或滥用，这正在为非法行为者创造新的收益来源。
- 利用FATF全球网络成员提供的信息，FATF发布了一份文件，其中识别了COVID-19危机引发的新的洗钱（ML）和恐怖融资（TF）威胁和脆弱性所带来的挑战、良好实践和政策应对。
- 当世界聚焦于应对COVID-19大流行时，它影响了政府和私营部门在监督、监管和政策改革、可疑交易报告和国际合作等领域实施反洗钱和反恐融资（AML/CFT）义务的能力。
- FATF文件的重点涉及三大主题：
- 来自COVID-19相关犯罪的新威胁和脆弱性及其对ML和TF风险的影响；
- COVID-19对政府和私营部门当前AML/CFT努力的影响；
- 建议的AML/CFT政策应对措施，以支持迅速有效地实施应对COVID-19的措施，同时管理已识别的新风险和脆弱性，包括：慈善活动以及针对企业和个人的经济和财政刺激及金融救助计划。
CySEC期望受监管实体在根据风险为本的方法实施适当措施和程序，以及实施客户身份识别和尽职调查程序时，适当考虑并参考FATF的这份文件，正如CySEC关于预防和制止洗钱和恐怖融资的指令第17段所规定的那样。
影响解读
CySEC的警告强调了在COVID-19危机期间，金融机构面临的洗钱和恐怖融资风险增加。FATF的文件为各国政府和私营部门提供了应对这些新威胁的指导，包括在监管、执法和国际合作方面的建议。受监管的CIF需要调整其AML/CFT措施，以应对疫情带来的新挑战，如远程客户身份验证和可疑交易监测。
关键对比表格
| 主题 | 描述 |
|---|---|
| 新威胁和脆弱性 | 来自COVID-19相关犯罪，如欺诈、网络犯罪、政府资金滥用 |
| 当前影响 | 对政府和私营部门AML/CFT努力的影响，包括监督、监管、可疑交易报告和国际合作 |
| 政策应对 | 支持迅速有效实施应对COVID-19的措施，同时管理新风险，包括慈善活动和经济刺激计划 |
未来展望
随着COVID-19大流行的持续，预计洗钱和恐怖融资风险将继续演变。CySEC和FATF可能会发布更多指导，以帮助金融机构应对这些挑战。受监管实体应持续关注FATF的建议，并调整其AML/CFT框架，以确保合规并降低风险。
编辑总结
CySEC的通函提醒受监管实体在COVID-19期间保持警惕，并参考FATF的文件来加强AML/CFT措施。金融机构应评估新出现的风险，并采取基于风险的方法来实施客户尽职调查和可疑交易报告，以保护金融体系的完整性。
常见问题解答
问题：CySEC是什么机构？
回答：塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）是塞浦路斯的金融监管机构，负责监管投资服务市场、证券交易和集体投资计划。
问题：FATF是什么组织？
回答：金融行动特别工作组（FATF）是一个独立的政府间机构，致力于制定和推广保护全球金融体系免受洗钱、恐怖融资和大规模杀伤性武器扩散融资的政策。
问题：为什么COVID-19期间洗钱风险增加？
回答：COVID-19大流行导致经济混乱和政府救助计划，增加了欺诈、网络犯罪和滥用政府资金的机会，为非法行为者创造了新的收益来源。
问题：CySEC对受监管实体有什么期望？
回答：CySEC期望受监管实体考虑FATF的文件，并在实施基于风险的方法和客户尽职调查程序时参考该文件，以预防洗钱和恐怖融资。
问题：FATF文件涵盖哪些主题？
回答：FATF文件涵盖三大主题：COVID-19相关犯罪的新威胁和脆弱性；对政府和私营部门AML/CFT努力的当前影响；以及建议的AML/CFT政策应对措施。
