背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）宣布，已在联邦法院对State Super Financial Services Australia Limited（StatePlus）提起民事处罚诉讼。ASIC指控StatePlus在2013年4月1日至2018年6月30日期间，向至少36,592名会员收取了财务建议费用，但并未提供其承诺的服务。
ASIC表示，StatePlus的行为是银行业、退休金和金融服务业不当行为皇家委员会（Royal Commission）案例研究的对象。此案是ASIC针对“无服务收费”（fees for no service）活动的第三起执法行动。
关键要点
- ASIC指控StatePlus在2013年4月1日至2018年6月30日期间，向至少36,592名会员收取了未提供的财务建议费用。
- ASIC寻求法院声明和金钱处罚，每项违规最高民事罚款为170万至210万澳元。
- StatePlus已向受影响的会员赔偿超过1亿澳元。
- 在相关时期，StatePlus是StatePlus固定期限养老金计划和StatePlus退休基金（合称“基金”）的RSE持牌人。截至2017年6月30日，基金管理资产超过170亿澳元，会员超过75,000名。
- ASIC一直在监控包括StatePlus在内的金融机构对“无服务收费”失败的赔偿情况。
影响解读
此案是ASIC针对“无服务收费”问题的第三起执法行动，表明监管机构持续关注金融机构向客户收取未提供服务费用的行为。此前，ASIC已对NAB财富管理部门的NULIS Nominees (Australia) Limited（NULIS）和MLC Nominees Pty Ltd（MLC Nominees）以及National Australia Bank Limited（NAB）本身提起诉讼。
StatePlus已赔偿超过1亿澳元，但ASIC仍寻求民事处罚，这可能对行业产生威慑作用，促使金融机构加强合规和客户服务。
关键对比表格
| 案件 | 被告 | 启动时间 | 状态 |
|---|---|---|---|
| 第一起 | NULIS 和 MLC Nominees | 2018年9月 | 听证已结束，判决保留 |
| 第二起 | NAB | 2019年12月 | 案件管理中，审判日期未定 |
| 第三起 | StatePlus | 2020年8月 | 已启动 |
未来展望
ASIC对StatePlus的诉讼仍在进行中，联邦法院将审理并决定是否发布声明和处以罚款。此案结果可能影响澳大利亚金融服务业对“无服务收费”问题的处理方式，并推动更严格的合规措施。ASIC表示将继续监控赔偿过程。
编辑总结
ASIC对StatePlus的诉讼凸显了澳大利亚金融监管机构对“无服务收费”行为的强硬立场。随着皇家委员会调查的深入，金融机构面临更严格的审查和潜在的巨额罚款。此案也提醒投资者关注所支付费用的对应服务，并积极维护自身权益。
常见问题解答
问题：StatePlus被指控做了什么？
回答：ASIC指控StatePlus在2013年4月1日至2018年6月30日期间，向至少36,592名会员收取了财务建议费用，但并未提供承诺的服务。
问题：ASIC寻求什么处罚？
回答：ASIC寻求法院声明和金钱处罚，每项违规最高民事罚款为170万至210万澳元。
问题：StatePlus是否已赔偿受影响会员？
回答：是的，StatePlus已向受影响的会员赔偿超过1亿澳元。
问题：这是ASIC针对“无服务收费”的第几起执法行动？
回答：这是第三起。此前ASIC已对NAB旗下的NULIS和MLC Nominees以及NAB本身提起诉讼。
问题：StatePlus管理的资产和会员规模如何？
回答：截至2017年6月30日，StatePlus管理的基金资产超过170亿澳元，会员超过75,000名。
