背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，英国金融行为监管局（FCA）于2021年1月27日发布警告，将克隆公司的投资诈骗称为“克隆公司攻击”。监管机构引用Action Fraud的数据指出，2020年1月至12月期间，消费者报告的投资损失超过7800万英镑。2020年全年，消费者在与冒充真实投资公司的诈骗者交易时，平均每人损失45,242英镑。
关键要点
- 克隆公司是诈骗者利用FCA授权的真实公司的名称、地址和公司参考编号（FRN）设立的假公司。
- 诈骗者发送链接到合法公司网站的销售材料，诱使潜在投资者误以为他们是真实公司。
- FCA建议投资者核查每日更新的公司警告列表，并避免与未获FCA授权的公司交易。
- 尽管38%的投资者表示会核查公司的FRN，但仅此并不足够，因为诈骗者常复制FRN并鼓励受害者核查FCA注册表以证明其合法性。
影响解读
FCA指出，Covid-19的持续财务影响可能使人们更容易受到此类克隆诈骗的影响。42%的投资者目前因疫情而担心自己的财务状况，超过四分之三（77%）的投资者已经或计划在未来6个月内进行投资以改善财务状况。然而，即使是经验最丰富的投资者也可能面临风险。四分之三（75%）的投资者表示有信心识别诈骗，但77%承认他们不知道或不确定什么是“克隆投资公司”。
关键数据对比
| 数据项 | 比例/金额 |
|---|---|
| 2020年消费者报告损失总额 | 超过7800万英镑 |
| 平均每人损失 | 45,242英镑 |
| 因疫情担心财务状况的投资者 | 42% |
| 计划未来6个月内投资的投资者 | 77% |
| 自信能识别诈骗的投资者 | 75% |
| 不知道克隆投资公司的投资者 | 77% |
| 会核查FRN的投资者 | 38% |
未来展望
国家经济犯罪中心（NECC）总干事Graeme Biggar表示：“NECC正与合作伙伴一起，构建使用克隆网站和虚假比较网站进行投资欺诈的有组织犯罪分子的情报图景。我们将利用一切可用工具追踪、破坏和起诉这些犯罪活动的责任人。”FCA将继续更新警告列表，并建议投资者在投资前进行充分核查。
编辑总结
克隆公司投资诈骗在2020年造成严重财务损失，且疫情可能加剧了投资者的脆弱性。投资者应保持警惕，不仅核查FRN，还应通过FCA注册表验证公司的具体联系方式，并参考警告列表。监管机构和执法部门正在加强打击此类犯罪，但投资者教育同样关键。
常见问题解答
问题：什么是克隆公司？
回答：克隆公司是诈骗者利用FCA授权的真实公司的名称、地址和公司参考编号（FRN）设立的假公司，旨在诱骗投资者。
问题：2020年克隆公司诈骗造成了多少损失？
回答：根据Action Fraud数据，2020年1月至12月，消费者报告损失超过7800万英镑，平均每人损失45,242英镑。
问题：如何防范克隆公司诈骗？
回答：投资者应核查FCA每日更新的警告列表，避免与未授权公司交易，并在FCA注册表上验证公司的具体联系方式，而不仅仅是FRN。
问题：为什么仅核查FRN不够？
回答：诈骗者经常复制真实公司的FRN，并鼓励受害者核查FCA注册表以证明其合法性，因此仅核查FRN无法识别克隆公司。
问题：NECC在打击克隆公司诈骗中扮演什么角色？
回答：NECC正在构建使用克隆网站和虚假比较网站进行投资欺诈的有组织犯罪分子的情报图景，并致力于追踪、破坏和起诉责任人。
