背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，欧洲银行管理局（EBA）于2021年8月5日发布了一份关于反洗钱和打击资助恐怖主义（AML/CFT）合规官角色、任务和职责的新指南草案，并启动公开征求意见。该指南草案还包含关于更广泛的AML/CFT治理架构的规定，包括集团层面的安排。
一旦通过，这些指南将适用于所有受反洗钱指令约束的金融部门运营商，包括在欧盟获得许可的零售外汇经纪商。本次征求意见将持续至2021年11月2日。
关键要点
该指南草案首次在欧盟层面全面处理整个AML/CFT治理架构。它们对AML/CFT合规官以及管理机构的作用、任务和职责以及它们如何互动（包括在集团层面）设定了明确的期望。AML/CFT合规官需要具备足够的资历，这要求他们有权主动向管理机构的监督和管理职能提出所有必要或适当的措施，以确保内部AML/CFT措施的合规性和有效性。
在不影响管理机构整体和集体责任的前提下，指南草案还明确了负责AML/CFT整体事务的管理委员会成员（或没有管理委员会时的高级经理）的任务和角色，以及集团AML/CFT合规官的角色。由于到达管理机构的信息需要足够全面以支持知情决策，指南草案规定了AML/CFT合规官向管理机构提交的活动报告中至少应包含哪些信息。
如果金融服务运营商是集团的一部分，指南草案规定，母公司应任命一名集团AML/CFT合规官，以确保建立和实施有效的集团范围内AML/CFT政策和程序，并确保影响整个集团或集团大部分地区的AML/CFT框架中的任何缺陷得到有效解决。
影响解读
指南草案的规定旨在以相称的方式应用，考虑到受反洗钱指令约束的金融部门运营商的多样性。它们也与现有的ESA指南一致，特别是：资本要求指令（CRD）下的修订版内部治理指南；修订版ESMA和EBA关于管理机构成员适当性评估的联合指南；关于信贷机构授权的指南草案；以及关于监管审查和评估过程（SREP）和监管压力测试的通用程序和方法指南草案。
所有收到的意见将在征求意见结束后公布，除非另有要求。
EBA将于2021年9月28日巴黎时间10:00至12:00举行关于指南草案的虚拟公开听证会。拨入详细信息将传达给已注册参加会议的人员。
关键对比
以下表格总结了指南草案中关于AML/CFT合规官角色的主要规定：
| 方面 | 规定 |
|---|---|
| 适用范围 | 所有受反洗钱指令约束的金融部门运营商，包括欧盟许可的零售外汇经纪商 |
| 合规官资历 | 需具备足够资历，有权主动提出必要措施 |
| 集团层面 | 母公司应任命集团AML/CFT合规官，确保集团范围内政策和程序的有效性 |
| 报告要求 | 活动报告应包含足够全面的信息以支持管理机构决策 |
| 实施方式 | 以相称方式应用，考虑运营商多样性 |
未来展望
EBA根据其法律授权起草了这些指南，以领导、协调和监督欧盟金融部门打击洗钱和资助恐怖主义的努力。在起草这些指南时，EBA满足了委员会在2019年超国家风险评估（SNRA）中提出的要求，即制定指南以“澄清信贷和金融机构中AML/CFT合规官的角色”。
EBA是一个独立的欧盟机构，致力于确保整个欧洲银行业有效和一致的审慎监管和监督。随着征求意见的进行和公开听证会的举行，这些指南预计将在未来最终确定并实施，进一步强化欧盟的AML/CFT框架。
编辑总结
EBA的新指南草案标志着欧盟在AML/CFT治理方面迈出了重要一步，首次在欧盟层面全面规范合规官的角色和职责。对于在欧盟运营的零售外汇经纪商等金融部门运营商来说，这意味着需要调整其内部治理结构，确保合规官具备足够的资历和权力，并加强集团层面的协调。公开征求意见和听证会为行业提供了反馈机会，最终指南的通过将进一步提升欧盟反洗钱和反恐融资的有效性。
常见问题解答
问题：EBA发布的新指南草案涉及哪些内容？
回答：该指南草案涉及反洗钱和打击资助恐怖主义（AML/CFT）合规官的角色、任务和职责，以及更广泛的AML/CFT治理架构，包括集团层面的安排。
问题：这些指南将适用于哪些机构？
回答：一旦通过，这些指南将适用于所有受反洗钱指令约束的金融部门运营商，包括在欧盟获得许可的零售外汇经纪商。
问题：征求意见的截止日期是什么时候？
回答：公开征求意见将持续至2021年11月2日。
问题：指南草案对集团层面的AML/CFT合规官有何规定？
回答：指南草案规定，母公司应任命一名集团AML/CFT合规官，以确保建立和实施有效的集团范围内AML/CFT政策和程序，并确保影响整个集团或集团大部分地区的AML/CFT框架中的任何缺陷得到有效解决。
问题：EBA将如何进一步推进这些指南？
回答：EBA将于2021年9月28日举行虚拟公开听证会，并在征求意见结束后公布所有收到的意见（除非另有要求）。最终指南将在未来确定并实施。
