背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，美国证券交易委员会（SEC）于2022年5月20日宣布，对Wells Fargo Advisors（富国银行顾问公司）提出指控，因其在2017年4月至2021年10月期间未能及时提交至少34份可疑活动报告（SARs）。Wells Fargo Advisors是一家位于圣路易斯的经纪自营商，已同意支付700万美元以和解指控。
关键要点
SEC的指令指出，Wells Fargo Advisors在2019年1月采用的新版内部反洗钱（AML）交易监控和警报系统存在实施缺陷且未进行充分测试，导致系统无法协调用于监控境外电汇的不同国家代码。因此，该公司未能及时提交至少25份与客户经纪账户中涉及高风险或中等风险洗钱、恐怖融资或其他非法资金流动的境外电汇可疑交易相关的SARs。
此外，指令还发现，自2017年4月起，由于在其他某些情况下未能适当处理电汇数据进入其AML交易监控系统，Wells Fargo Advisors还未能及时提交至少9份额外的SARs。
影响解读
根据《银行保密法》及美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）的规定，经纪自营商必须对怀疑涉及欺诈或缺乏明显合法商业目的的交易提交SARs。这是过去五年中针对Wells Fargo Advisors的第二起《银行保密法》诉讼。2017年11月，SEC曾因Wells Fargo Advisors未能及时提交至少50份SARs而对其发布和解指令。
SEC的指令认定，Wells Fargo Advisors（Wells Fargo Clearing Services, LLC使用的商号，是Wells Fargo & Company的注册经纪自营商和投资顾问子公司）违反了《证券交易法》第17(a)条和规则17a-8。
关键对比
| 项目 | 2017年11月 | 2022年5月 |
|---|---|---|
| 未及时提交的SARs数量 | 至少50份 | 至少34份 |
| 罚款金额 | 未披露 | 700万美元 |
| 违规原因 | 未及时提交SARs | 系统缺陷导致未能协调国家代码及数据处理问题 |
未来展望
除了700万美元的罚款外，Wells Fargo Advisors在不承认也不否认SEC调查结果的情况下，同意接受谴责和停止令。此次和解凸显了SEC对反洗钱合规的持续关注，金融机构需确保其交易监控系统有效运行，以避免类似处罚。
编辑总结
Wells Fargo Advisors因反洗钱系统缺陷导致未能及时提交可疑活动报告，再次受到SEC处罚。此次700万美元的和解金额及谴责和停止令，反映了监管机构对违反《银行保密法》行为的严厉态度。金融机构应加强AML系统的测试与实施，确保合规。
常见问题解答
问题：SEC对Wells Fargo Advisors的指控是什么？
回答：SEC指控Wells Fargo Advisors在2017年4月至2021年10月期间未能及时提交至少34份可疑活动报告（SARs），违反了《银行保密法》及相关规定。
问题：Wells Fargo Advisors同意支付多少罚款？
回答：Wells Fargo Advisors同意支付700万美元以和解指控。
问题：为什么Wells Fargo Advisors未能及时提交SARs？
回答：主要由于其实施新版反洗钱交易监控系统存在缺陷且未充分测试，导致系统无法协调用于监控境外电汇的不同国家代码，以及在某些情况下未能适当处理电汇数据。
问题：这是Wells Fargo Advisors第几次因违反《银行保密法》被SEC处罚？
回答：这是过去五年中的第二次。2017年11月，SEC曾因Wells Fargo Advisors未能及时提交至少50份SARs而对其发布和解指令。
问题：除了罚款，Wells Fargo Advisors还面临什么处罚？
回答：Wells Fargo Advisors还同意接受谴责和停止令，但不承认也不否认SEC的调查结果。
