背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，美国商品期货交易委员会（CFTC）于2023年5月11日发布命令，对加拿大丰业银行（The Bank of Nova Scotia）及其关联公司Scotia Capital USA Inc. 提起诉讼并达成和解。丰业银行是一家临时注册的掉期交易商，Scotia Capital USA Inc. 是一家期货佣金商。CFTC指控这些实体未能按照记录保存要求维护、保存或提供记录，并且未能尽职监督其作为CFTC注册人的业务相关事项。
关键要点
- 丰业银行关联公司承认了命令中详述的事实，并被要求停止进一步违反记录保存和监督要求的行为，同时需采取指定的补救措施。
- 命令发现，多年来，这些实体未能阻止其员工（包括高级别员工）使用未授权的通讯方式进行内部和外部沟通，包括通过个人短信和WhatsApp发送的消息。
- 这些书面通讯通常未被维护和保存，且这些实体通常无法在CFTC要求时迅速提供。
- 广泛使用未授权通讯方式违反了丰业银行自身的政策和程序，甚至一些负责确保合规的监督人员也使用了未授权的通讯方式。
- CFTC执法部门通过审查发现，丰业银行员工广泛且长期使用未授权方式进行业务通讯，导致数千条业务相关通讯未被保存。
影响解读
此次处罚凸显了监管机构对金融机构记录保存和通讯监督的严格要求。CFTC要求注册人必须保留与业务相关的通讯记录，以便在需要时提供给监管机构。使用WhatsApp等未授权通讯方式不仅违反了公司内部政策，也违反了监管规定，可能导致巨额罚款和声誉损失。此外，美国证券交易委员会（SEC）同日也宣布对丰业银行的一家SEC注册关联公司因相关记录保存和监督违规行为进行处罚，表明多个监管机构对此类行为持一致严厉态度。
关键对比表格
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 罚款金额 | 1500万美元 |
| 违规行为 | 未能维护、保存或提供记录；未能尽职监督 |
| 涉及通讯方式 | 个人短信、WhatsApp等未授权方式 |
| 涉及人员 | 包括高级别员工和监督人员 |
| 监管机构 | CFTC（同时SEC也宣布处罚） |
未来展望
丰业银行需实施补救措施，包括加强内部政策和监督机制，以确保遵守CFTC的记录保存要求。此案可能促使其他金融机构审查并加强其通讯合规政策，避免类似处罚。监管机构预计将继续严厉打击使用未授权通讯方式的行为，以维护市场透明度和完整性。
编辑总结
CFTC对丰业银行的处罚再次提醒金融机构，必须严格遵守记录保存和监督要求。使用未授权通讯方式不仅违反内部政策，更会招致监管处罚。金融机构应加强员工培训和技术监控，确保所有业务通讯均符合监管规定。
常见问题解答
问题：CFTC为什么对加拿大丰业银行罚款？
回答：因为该行及其关联公司未能维护、保存或提供CFTC要求的记录，并且未能尽职监督员工使用未授权通讯方式（如WhatsApp）进行业务沟通。
问题：罚款金额是多少？
回答：CFTC对加拿大丰业银行及其关联公司处以1500万美元的罚款。
问题：哪些通讯方式被认定为未授权？
回答：包括个人短信和WhatsApp等未经公司批准的通讯方式。
问题：丰业银行承认了指控吗？
回答：是的，丰业银行关联公司承认了命令中详述的事实，并同意停止违规行为并采取补救措施。
问题：除了CFTC，还有其他监管机构处罚吗？
回答：是的，美国证券交易委员会（SEC）同日也宣布对丰业银行的一家SEC注册关联公司因相关记录保存和监督违规行为进行处罚。
