背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，法国金融市场管理局（AMF）近日联合巴黎检察官办公室、审慎监管与处置局（ACPR）以及竞争、消费与反欺诈总局（DGCCRF）发布报告，指出金融诈骗已成为一个大规模现象，受害者数量持续增加。诈骗形式多样，包括虚假贷款、储蓄账户、支付和保险服务，以及所谓的绿色或加密资产投资。巴黎检察官办公室估计，法国金融欺诈受害者每年总体损失至少5亿欧元，但投诉数量有所下降，这可能与民事赔偿机制和某些律所集中投诉有关。
关键要点
- 2024年前三季度，ACPR观察到的虚假储蓄账户平均损失为6.9万欧元，虚假贷款平均损失为1.9万欧元。
- 截至2024年11月底，AMF接到的所有诈骗报告平均损失为2.9万欧元。
- BVA Xsight为AMF进行的调查显示，3.2%的法国人曾成为金融投资诈骗的受害者，这一比例在三年内几乎翻了三倍（2021年为1.2%）。
- 潜在受害者中，45%是35岁以下的男性，他们更容易在社交媒体上接受“快速致富”的投资信息。
- 自2022年1月1日以来，AMF和ACPR已将近5000个未经授权的报价或市场参与者列入黑名单。
影响解读
诈骗分子不断更新作案手法，利用精心设计的话术和所谓“保证高收益”的投资承诺引诱受害者。常见的“假顾问”骗局中，骗子冒充银行或监管机构工作人员，要求受害者批准交易或提供登录信息，甚至派快递员上门收取所谓的故障银行卡。身份盗窃也日益增多，包括冒充监管机构、金融机构及其顾问，其中三分之一的身份盗窃骗局冒用了AMF的身份。此外，诈骗者还利用人工智能制作虚假视频和新闻文章，模仿名人特征，诱骗投资者参与虚假的加密资产交易。一种被称为“骗中骗”的新技术正在出现：已经因虚假加密网站被骗的投资者，会再次被冒充公共机构的人联系，声称可帮助追回资金，但需先支付一定费用。
关键对比表格
| 诈骗类型 | 平均损失（欧元） | 数据来源/时间 |
|---|---|---|
| 虚假储蓄账户 | 69,000 | ACPR，2024年前三季度 |
| 虚假贷款 | 19,000 | ACPR，2024年前三季度 |
| 所有诈骗类型 | 29,000 | AMF，截至2024年11月 |
未来展望
当局正在加强执法和预防措施。2024年，巴黎检察官办公室启动了多项国际调查，自2020年以来，J2部门已扣押超过6.45亿欧元的犯罪资产，其中2024年 alone 就达2.68亿欧元。DGCCRF在2024年检查了近30家运营商，并下令10名推广黑名单平台的影响者停止广告，其中8人已遵守。AMF还利用权力封锁欺诈网站，自2022年以来已封锁近350个URL。预防仍是打击诈骗最有效的方式，AMF和DGCCRF在2024年夏季针对18-35岁人群在社交媒体上发布了提高认识视频，11月又发起了“Arnaque ou pas?”（诈骗与否？）活动，年底还将推出“Arnaques: il n’est jamais urgent de perdre son argent!”（诈骗：失去金钱从来都不紧急！）的警惕宣传活动。
编辑总结
法国金融诈骗形势严峻，加密货币相关骗局尤为突出，年轻男性成为主要目标。监管机构虽已采取多项措施，但诈骗手法不断翻新，利用AI和社交媒体扩大影响。投资者需保持警惕，对“保证高收益”的投资机会保持怀疑，并核实相关平台是否获得授权。当局呼吁公众养成良好习惯，避免成为诈骗受害者。
常见问题解答
问题：法国金融诈骗的总体损失估计是多少？
回答：巴黎检察官办公室估计，法国金融欺诈受害者每年总体损失至少5亿欧元。
问题：哪种诈骗类型造成的平均损失最高？
回答：根据ACPR的数据，虚假储蓄账户的平均损失最高，2024年前三季度达到6.9万欧元。
问题：哪些人群更容易成为金融诈骗的受害者？
回答：调查显示，潜在受害者中45%是35岁以下的男性，他们更容易在社交媒体上接受“快速致富”的投资信息。
问题：当局采取了哪些措施打击金融诈骗？
回答：措施包括将未经授权的报价和参与者列入黑名单（自2022年以来近5000个）、封锁欺诈网站（近350个URL）、针对影响者的执法行动，以及开展预防宣传活动。
问题：什么是“骗中骗”诈骗？
回答：“骗中骗”是指已经因虚假加密资产网站被骗的投资者，再次被冒充公共机构的人联系，声称可帮助追回资金，但需先支付一定费用。
