背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，Thurston Springer Financial 已同意支付15万美元罚款，作为与 Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) 达成的和解协议的一部分。该公司被指控违反多项 FINRA 规则和联邦证券法规。
Thurston Springer 是一家全方位服务经纪交易商，总部位于印第安纳州印第安纳波利斯，自1981年1月6日起成为 FINRA 会员，在34个分支机构拥有约118名注册代表。
关键要点
根据和解协议，Thurston Springer 存在以下违规行为：
- 2020年6月至2021年8月期间，未能建立、维护和执行合理设计的书面政策和程序，以遵守《1934年证券交易法》第15l-1(a)(1)条（Regulation Best Interest 或 Reg BI）。
- 自2020年6月起，未能建立和维护合理设计的监管系统，以履行提交和交付客户关系摘要（Form CRS）的义务，违反了 Reg BI 以及 FINRA 规则3110和2010。
- 2020年1月至2021年12月期间，未能检查其唯一监管管辖办公室和11个应检查的分支机构，违反了 FINRA 规则3110和2010。
- 2019年1月至2023年1月期间，未能进行合理的监管控制测试。指定负责人未能向高级管理层提供年度报告，详细说明监管控制系统、测试结果摘要、发现的重大问题以及根据测试结果实施的程序修改。此外，除一年外，首席执行官未能做出所需认证；在剩余一年中，首席执行官未能包含规则3130(c)要求的任何语言。因此违反了 FINRA 规则3120、3130和2010。
影响解读
此次和解协议包括谴责、15万美元罚款和一项承诺。这反映了 FINRA 对违反 Reg BI 和监管规则的持续关注，尤其是对客户关系摘要交付和监管控制测试的要求。对于 Thurston Springer 而言，罚款和承诺可能增加其合规成本，并需要改进其监管系统和程序。
对于行业而言，此案提醒其他经纪交易商必须确保其监管系统合理设计并有效执行，以避免类似处罚。
关键对比表格
| 违规行为 | 时间范围 | 违反规则 |
|---|---|---|
| 未能建立、维护和执行合理设计的书面政策和程序以遵守 Reg BI | 2020年6月-2021年8月 | Reg BI |
| 未能建立和维护合理设计的监管系统以履行 Form CRS 义务 | 自2020年6月起 | Reg BI, FINRA 规则3110, 2010 |
| 未能检查监管管辖办公室和分支机构 | 2020年1月-2021年12月 | FINRA 规则3110, 2010 |
| 未能进行合理的监管控制测试及提供年度报告和认证 | 2019年1月-2023年1月 | FINRA 规则3120, 3130, 2010 |
未来展望
Thurston Springer 已同意和解，并承诺进行整改。未来，该公司需要加强其合规政策和程序，确保遵守 Reg BI 和 FINRA 规则。FINRA 可能会继续监控该公司的合规情况。此外，此案可能促使其他公司审查自身的监管系统，以避免类似违规。
编辑总结
FINRA 对 Thurston Springer Financial 的罚款和和解协议凸显了监管机构对违反 Reg BI 和监管规则的严肃态度。该公司因未能建立有效的合规政策和监管系统、未能检查分支机构以及未能进行监管控制测试而受到处罚。此案提醒行业参与者必须持续关注合规义务，确保监管系统合理设计并有效执行。
常见问题解答
问题：Thurston Springer Financial 被罚款多少？
回答：Thurston Springer Financial 同意支付15万美元罚款。
问题：Thurston Springer Financial 违反了哪些规则？
回答：该公司违反了 Reg BI、FINRA 规则3110、2010、3120和3130。
问题：违规行为发生在什么时间？
回答：违规行为发生在2019年1月至2023年1月期间。
问题：Thurston Springer Financial 的总部在哪里？
回答：总部位于印第安纳州印第安纳波利斯。
问题：和解协议包括哪些内容？
回答：和解协议包括谴责、15万美元罚款和一项承诺。
