背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，美国金融业监管局（FINRA）已对 TradeUP Securities 和 US Tiger Securities, Inc. 处以总计 95 万美元的罚款。这两家公司是一家离岸控股公司旗下的关联公司，均因反洗钱（AML）计划缺陷及通讯记录保留违规而受到处罚。
违规行为涉及为外国金融机构的综合账户提供服务，这些账户交易了交易清淡的低价证券。具体而言，US Tiger 的违规行为发生在 2019 年 11 月至 2021 年 3 月期间，TradeUP 的违规行为发生在 2021 年 4 月至 2023 年 6 月期间。
关键要点
- 两家公司的反洗钱计划未能合理设计以识别和报告潜在可疑交易。
- 两家公司未能对外国金融机构的代理账户进行适当尽职调查。
- 2019 年 1 月至 2021 年 11 月期间，两家公司未能保留和审查由母公司提供的电子通讯平台上的通讯记录。
- 违规行为违反了 FINRA 规则 3310、2010、3110、4511 以及《交易法》规则 17a-4。
- US Tiger 和 TradeUP 被合计罚款 95 万美元，TradeUP 同意接受一项承诺。
影响解读
此次罚款凸显了 FINRA 对反洗钱合规及记录保存要求的严格执行。两家公司因未能有效监控通过外国金融机构综合账户进行的交易而受罚，这可能促使其他券商重新评估其反洗钱程序和代理账户尽职调查流程。
此外，电子通讯记录的保留和审查违规也提醒业界，随着远程办公和电子通讯的普及，合规监控必须覆盖所有通讯渠道。
关键对比
| 公司 | 违规时间段（AML） | FINRA 会员资格起始 | 注册代表人数 | 分支办公室 | 主要业务 |
|---|---|---|---|---|---|
| US Tiger Securities, Inc. | 2019年11月 - 2021年3月 | 2006年1月 | 36 | 1（纽约） | 承销 |
| TradeUP Securities, Inc. | 2021年4月 - 2023年6月 | 1986年11月 | 45 | 2（包括纽约总部） | 自我清算证券经纪 |
未来展望
随着监管机构对反洗钱和记录保存要求的持续关注，券商可能需要加强合规投入，特别是针对外国金融机构账户的监控和电子通讯的留存。TradeUP 同意接受的承诺可能包括改进其合规程序，未来不排除 FINRA 对类似违规行为采取更严厉的执法行动。
编辑总结
FINRA 对 US Tiger 和 TradeUP 的罚款再次表明，反洗钱合规和记录保存是券商监管的重点领域。两家公司因未能有效监控高风险账户和保留电子通讯记录而付出代价，这为行业提供了警示：必须建立与业务风险相匹配的合规体系。
常见问题解答
问题：FINRA 对哪些公司进行了罚款？
回答：FINRA 对 TradeUP Securities, Inc. 和 US Tiger Securities, Inc. 进行了罚款。
问题：罚款总金额是多少？
回答：两家公司合计被罚款 95 万美元。
问题：违规行为主要涉及哪些方面？
回答：违规行为涉及反洗钱计划缺陷（未能识别和报告可疑交易）以及未能保留和审查电子通讯记录。
问题：违规行为发生在什么时间段？
回答：US Tiger 的 AML 违规发生在 2019 年 11 月至 2021 年 3 月；TradeUP 的 AML 违规发生在 2021 年 4 月至 2023 年 6 月。两家公司均在 2019 年 1 月至 2021 年 11 月期间未能保留和审查电子通讯。
问题：TradeUP 同意接受了什么？
回答：TradeUP 同意接受一项承诺（undertaking），具体内容未在原文中详细说明。
