背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，花旗银行（Citi）近日开发了一款创新应用程序，利用区块链基础设施对双边即期外汇交易进行定价和执行。该应用是新加坡金融管理局（MAS）主导的Project Guardian的一部分，该计划旨在与金融业合作，测试资产代币化和去中心化金融（DeFi）应用的可行性，同时管理金融稳定和完整性风险。
当前阶段，该应用测试了美元/新加坡元（USD/SGD）即期外汇交易，但底层解决方案可适用于任何法定货币对。花旗表示，该应用目前尚未向客户开放。
关键要点
- 花旗的链上解决方案提供实时报价流，并在区块链上记录交易执行，支持不可篡改、加密安全的交易数据记录。
- 该方案允许符合机构实践和适用监管要求，只有报价或交易的对手方才能访问底层交易细节。
- 该请求流（RFS）应用探索了使用预言机进行双边消息传递，并通过单一平台上的实时交易后分析实现最佳执行分析。
- 花旗与T. Rowe Price Associates, Inc 和 Fidelity International 在Project Guardian计划下合作开发了该应用。
- 当前阶段使用了Avalanche区块链的私有许可实例来捕获报价和交易确认。
影响解读
花旗的这一举措标志着传统金融机构在探索区块链技术应用于外汇交易方面迈出了重要一步。通过将报价流和交易执行记录在区块链上，花旗旨在提高交易后处理的效率，并增强数据的安全性和透明度。同时，该方案注重合规性和机构实践，确保只有交易对手方能够访问交易细节，这有助于满足监管要求并保护商业机密。
花旗外汇销售主管Sam Hewson表示：“我们正在采取措施构建基础能力，以便在全球客户选择交易的地方——无论是在传统轨道还是区块链上——提供流动性、定价和风险管理。”
花旗市场数字资产联席主管Shobhit Maini表示：“虽然区块链在简化交易后流程方面已显示出前景，但我们的目标是推动交易生命周期所有阶段的改进，包括交易前和执行阶段。”
关键对比
| 方面 | 传统外汇交易 | 花旗区块链解决方案 |
|---|---|---|
| 报价方式 | 传统电子平台 | 实时流式报价，链上记录 |
| 交易记录 | 中心化数据库 | 区块链，不可篡改、加密安全 |
| 访问权限 | 可能涉及多方 | 仅交易对手方 |
| 合规性 | 依赖传统流程 | 内置合规和监管要求 |
| 适用货币对 | 多种 | 当前测试USD/SGD，可扩展至任何法定货币对 |
未来展望
花旗表示，该应用目前尚未向客户开放，但底层解决方案具有扩展到任何法定货币对的潜力。随着Project Guardian计划的推进，花旗可能会进一步测试和完善该应用，探索更多交易前和执行阶段的改进。此外，该应用的成功可能鼓励其他金融机构采用类似区块链解决方案，推动外汇交易基础设施的现代化。
新加坡金融管理局的Project Guardian计划旨在测试资产代币化和DeFi应用的可行性，同时管理金融稳定和完整性风险。花旗的参与展示了传统金融机构与监管机构合作探索区块链技术应用的积极态度。
编辑总结
花旗开发基于区块链的应用程序，用于双边即期外汇交易的定价和执行，是传统金融与区块链技术融合的又一例证。该应用不仅提升了交易后处理的效率和安全性，还注重合规性和机构实践，为未来外汇交易基础设施的升级提供了新思路。尽管目前尚未向客户开放，但其潜在影响值得关注。
常见问题解答
问题：花旗开发的这款应用程序是什么？
回答：花旗开发了一款创新应用程序，利用区块链基础设施对双边即期外汇交易进行定价和执行。它是Project Guardian的一部分，当前阶段测试了美元/新加坡元即期外汇交易。
问题：该应用程序目前是否向客户开放？
回答：目前尚未向客户开放。
问题：该应用程序使用了哪种区块链？
回答：当前阶段使用了Avalanche区块链的私有许可实例来捕获报价和交易确认。
问题：该应用程序如何确保合规性？
回答：该方案允许符合机构实践和适用监管要求，只有报价或交易的对手方才能访问底层交易细节。
问题：Project Guardian是什么？
回答：Project Guardian是新加坡金融管理局（MAS）与金融业合作的一项计划，旨在测试资产代币化和去中心化金融（DeFi）应用的可行性，同时管理金融稳定和完整性风险。
