背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，Charles Schwab（嘉信理财）于2026年9月30日宣布推出生成式AI助手Charley，旨在让客户以更简单、更对话化的方式在数字渠道与品牌互动。Charley将于10月起在Schwab.com和Schwab Mobile上分阶段向符合条件的美国零售客户开放，将嘉信的信息、工具和资源整合到一个对话中。客户可通过语音或文字，用自己的语言提问、接收信息与建议的下一步操作、完成部分任务，并在需要额外支持时联系嘉信代表。
关键要点
- 推出时间：2026年10月起分阶段向符合条件的美国零售客户开放。
- 访问渠道：通过Schwab.com和Schwab Mobile App现有的聊天入口提供。
- 核心功能：客户可用自然语言提问、获取信息与建议、完成部分任务，并转接人工代表。
- 技术基础：由大语言模型驱动，基于嘉信的数据、专业能力、安全与防护措施。
- 扩展计划：初期面向美国零售客户，后续将扩展至更多客户群体，知识能力持续增长。
影响解读
Charley的推出标志着嘉信理财在客户体验中进一步融入人工智能。嘉信数字零售主管Amy Ruegg表示：“我们的客户希望获得AI的便捷性，同时结合嘉信独有的专业能力、信任和关系。Charley是将两者结合的重要一步，让客户更简单地获得答案、采取行动，并与他们重视的人保持联系。我们的目标是让客户无论何时何地都能更轻松地使用嘉信的全部能力。”
此前，嘉信员工参与了试点以测试和完善Charley，反馈涉及可靠性、准确性和易用性。今年5月，嘉信还推出了AI驱动的投资组合洞察功能，为客户提供每日投资组合表现和市场活动洞察。
关键对比
| 项目 | Charley | 传统数字服务 |
|---|---|---|
| 交互方式 | 自然语言对话（语音或文字） | 菜单导航、搜索 |
| 功能整合 | 信息、工具、资源集中于单一对话 | 分散于不同页面或工具 |
| 任务处理 | 可完成部分任务，并转接人工 | 需手动操作或联系客服 |
| 技术驱动 | 大语言模型，基于嘉信数据与安全防护 | 规则式或传统自动化 |
未来展望
嘉信理财表示，Charley的知识和能力将持续增长。公司即将推出增强功能，包括扩展的新闻、市场概览和ETF内容、更多时间范围选项以及更广泛的内容来源。Ruegg补充道：“随着客户在嘉信管理更多财务生活，AI将在帮助他们更轻松、个性化和自信地管理财务方面发挥关键作用。Charley的推出代表了我们利用AI提供客户所需体验的重要里程碑。我们将继续增强Charley，扩展其能力，提供越来越有帮助和连贯的体验。”
编辑总结
嘉信理财推出生成式AI助手Charley，是其利用人工智能提升客户体验的重要举措。通过将大语言模型与自身数据、专业能力和安全防护结合，Charley旨在提供更便捷、对话式的数字互动。分阶段推出和持续扩展的计划表明，嘉信在AI应用上采取谨慎而进取的策略。未来，Charley的能力扩展和客户反馈将值得关注。
常见问题解答
问题：Charley是什么？
回答：Charley是嘉信理财推出的生成式AI助手，旨在让客户以更简单、更对话化的方式在数字渠道与品牌互动。
问题：Charley何时推出？
回答：Charley将于2026年10月起在Schwab.com和Schwab Mobile上分阶段向符合条件的美国零售客户开放。
问题：客户如何使用Charley？
回答：客户可通过Schwab.com和Schwab Mobile App现有的聊天入口，使用语音或文字与Charley互动，提问、获取信息、完成部分任务或转接人工代表。
问题：Charley的技术基础是什么？
回答：Charley由大语言模型驱动，基于嘉信的数据、专业能力、安全与防护措施，专为嘉信客户设计。
问题：Charley未来会扩展吗？
回答：是的，Charley初期面向符合条件的美国零售客户，后续将扩展至更多客户群体，其知识和能力也将持续增长。