背景概述
Charles Schwab（嘉信理财）于2026年11月12日宣布，在其包括Schwab.com、Schwab Mobile以及thinkorswim平台套件在内的零售交易系统中，推出多项技术升级与人工智能驱动的新功能。此次更新旨在通过前沿技术整合，为零售投资者提供更高的灵活性、更丰富的市场洞察以及更便捷的交易体验。
关键要点
本次平台升级的核心亮点包括：
- Schwab MCP Server：推出自有的模型上下文协议服务器，目前正向使用Anthropic旗下Claude的部分客户进行试点。该服务允许客户通过自身的人工智能平台安全连接账户，访问市场数据、分析持仓、管理订单。
- thinkorswim Assistant：内置于学习中心的生成式AI搜索工具，支持用户通过自然语言提问获取平台操作指南。
- Charley虚拟助手：通过语音或文本交互，帮助美国零售客户在统一对话中完成信息查询、任务处理及转接人工服务。
- 期权延长交易时段：支持在Cboe Options Exchange交易的大约30只热门股票、ETF及指数期权进行盘前和盘后交易。
- 平台其他增强功能：包括Order Gadget订单小部件、现代化债券着陆页、持仓页全屏切换及扩展的交易设置等。
影响解读
James Kostulias（嘉信理财董事总经理兼交易服务主管）表示，人工智能正在显著简化客户的投资与交易体验。通过将先进技术与数千名经验丰富的专业服务人员相结合，嘉信理财构建了难以被其他经纪商复制的综合优势。
此外，期权延长交易时段的推出允许单只股票期权在盘后交易时段与当前交易日对齐，帮助投资者避免不必要的行权与指派风险，同时也使早盘交易能够及时响应隔夜市场动态。
关键对比表格
| 功能名称 | 核心用途 | 适用对象与阶段 |
|---|---|---|
| Schwab MCP Server | 通过外部AI平台连接账户、管理订单与查阅数据 | 试点阶段（面向部分Claude用户） |
| thinkorswim Assistant | 自然语言搜索与平台操作导航 | 即将全量推出（集成于thinkorswim学习中心） |
| Charley | 多模态对话式虚拟助手，处理查询与基础任务 | 分阶段向美国零售客户推出 |
| 期权延长交易时段 | 支持盘前（7:30-9:25 ET）及盘后（4:00-4:15 ET）期权交易 | 面向约30只热门股票、ETF及指数期权 |
未来展望
Charles Schwab计划在未来几个月内，逐步扩大Schwab MCP服务器的客户访问权限，并引入更多受支持的人工智能平台选择。同时，诸如Charley等生成式AI工具也将继续推进分阶段的全面部署，持续拓展零售交易生态的智能化水平。
编辑总结
嘉信理财此次系统性升级标志着传统经纪业务与前沿人工智能技术的深度融合。从MCP服务器的创新架构到期权延长交易时段的落地，各项功能不仅提升了平台的自动化与灵活性，也进一步巩固了其在零售经纪领域的竞争壁垒。
常见问题解答
问题：Charles Schwab此次推出的Schwab MCP Server有什么作用？
回答：Schwab MCP Server是嘉信理财推出的模型上下文协议服务器，允许使用大型语言模型（如Anthropic的Claude）的客户安全连接其嘉信理财账户，通过自己的AI平台访问市场数据、分析持仓、管理投资组合，并在启用thinkorswim的账户中准备和执行交易。
问题：期权延长交易时段的具体时间是怎样的？
回答：期权延长交易时段在周一至周五进行，包括盘前交易时段（美国东部时间上午7:30至9:25）以及盘后交易时段（美国东部时间下午4:00至4:15）。
问题：什么是thinkorswim Assistant？
回答：thinkorswim Assistant是内置于thinkorswim学习中心中的生成式AI搜索工具，客户可以通过自然语言提问，以简明易懂的方式获取平台操作指南，而无需查找多个文章或视频。
问题：Charley虚拟助手将如何为客户提供服务？
回答：Charley是嘉信理财全新的生成式AI助手，通过语音或文本交互在Schwab.com和Schwab Mobile上为美国零售客户提供信息、工具和资源整合，协助完成特定任务并在需要时转接人工代表。
问题：目前Schwab MCP Server面向所有客户开放吗？
回答：目前该服务处于试点阶段，仅向使用Anthropic的Claude的选择性客户群体开放，嘉信理财计划在未来几个月内扩大访问权限并支持更多AI平台。
