背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，身份验证解决方案提供商 Sumsub 于2021年1月20日宣布，白标交易所软件提供商 Scalable Solutions 已与其达成合作，通过整合 Sumsub 的全包式 KYC/AML 合规平台，为客户提供更快、更安全的入驻体验。Sumsub 获得了包括 MT4/MT5 交易平台开发商 MetaQuotes 在内的多家投资者支持，其解决方案被认为完全符合全球监管要求。
关键要点
- 合作内容：Scalable Solutions 将 Sumsub 的 KYC/AML 合规平台整合至其白标交易所软件中，以优化客户入驻流程。
- 合规需求：随着数字资产监管日益清晰和严格，交易所、机构等对合规的需求愈发迫切。一站式合规解决方案可显著降低技术集成、运营、人力和维护成本。
- 整合效益：提升客户转化率、优化成本、加强合规并预防欺诈。
- 共同客户：双方此前已拥有 Bitcoin.com、Changelly 等共同客户，这促成了此次合作。
影响解读
此次整合对双方及客户均产生积极影响。对于 Scalable Solutions 的客户（包括交易所、经纪商、钱包提供商、机构参与者、金融科技公司等），身份验证将变得更加流畅，不再成为入驻瓶颈，从而提升客户体验并节省时间。同时，通过 Sumsub 的用户友好界面，客户可以在单一监控源中完成透明检查、改进工作流并实现定制化，从而优化成本。此外，整合后的解决方案符合 FATF、FINMA、FCA、CySEC、MAS 等本地及国际法律框架，并内置欺诈识别服务和广泛的法律专业知识，有助于预防非法活动。
关键对比表格
| 对比项 | 合作前 | 合作后 |
|---|---|---|
| 客户入驻流程 | 可能因身份验证而延迟，成为瓶颈 | 流畅、自动化，提升转化率 |
| 合规成本 | 需协调多个供应商，耗时且昂贵 | 一站式解决方案，降低技术集成、运营、人力和维护成本 |
| 合规覆盖 | 可能不全面，需自行确保符合各地法规 | 集成 FATF、FINMA、FCA、CySEC、MAS 等合规要求 |
| 欺诈预防 | 依赖自身或第三方服务，可能不完善 | 内置欺诈识别服务和法律专业知识 |
未来展望
随着数字资产行业监管的持续明确和加强，合规将成为交易所和金融服务提供商的核心竞争力。Sumsub 与 Scalable Solutions 的整合有望帮助更多客户高效应对复杂法规，同时提升安全性和用户体验。Sumsub 已与多家知名企业合作，并在外汇领域与 Leverate 达成整合协议，未来可能进一步扩大其合规生态。
编辑总结
Sumsub 与 Scalable Solutions 的此次合作，反映了数字资产行业对合规解决方案的迫切需求。通过整合 Sumsub 的 KYC/AML 平台，Scalable Solutions 能够为其客户提供更高效、安全的入驻体验，同时降低合规成本。双方已有的共同客户基础为合作奠定了信任，而监管环境的趋严将进一步推动此类整合。对于交易所和金融服务提供商而言，选择一站式合规解决方案或将成为标准做法。
常见问题解答
问题：Sumsub 与 Scalable Solutions 的合作内容是什么？
回答：Scalable Solutions 将 Sumsub 的全包式 KYC/AML 合规平台整合到其白标交易所软件中，以提供更快、更安全的客户入驻体验。
问题：此次合作能为客户带来哪些好处？
回答：客户可以享受更流畅的身份验证流程，提升转化率；通过一站式解决方案优化成本；确保符合 FATF、FINMA、FCA、CySEC、MAS 等法规；并利用内置欺诈识别服务预防非法活动。
问题：Sumsub 的合规平台覆盖哪些监管机构？
回答：Sumsub 的解决方案符合 FATF、FINMA、FCA、CySEC、MAS 等本地及国际法律框架和法规。
问题：双方在合作前有哪些共同客户？
回答：双方在合作前已拥有 Bitcoin.com 和 Changelly 等共同客户。
问题：Sumsub 是一家怎样的公司？
回答：Sumsub 是一家身份验证平台，提供覆盖 KYC/KYB/AML 需求的一站式技术和法律工具包，专注于加速身份验证、数字欺诈检测和合规，服务超过200个国际市场，客户包括 BlaBlaCar、Gett、ESL Gaming 等。
