背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，澳大利亚政府于2022年3月21日发布了一份咨询文件，概述了针对“加密资产二级服务提供商”（CASSPr）的拟议许可制度。CASSPr被定义为任何作为业务，为或代表另一自然人或法人从事以下一项或多项活动的自然人或法人。加密资产则由澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）定义为：“价值的数字表示或合同权利，可以电子方式转移、存储或交易，其所有权由密码学证明决定或受到实质性影响。”
该提案将实施一套与澳大利亚金融服务（AFS）许可制度分离的CASSPr许可制度。大多数提供加密资产访问的实体也提供托管服务，这些实体需要遵守托管义务，或将托管外包给第三方并确保其遵守。CASSPr只有一种许可证类型，但义务将根据所提供服务的数量和类型分级。义务将以灵活方式管理，旨在确保行业参与者诚实、公平、诚信、有能力，同时保持简单、一致和高效的监管方法。
关键要点
拟议的CASSPr制度将施加以下义务：前七项义务与金融服务制度下的义务类似，旨在确保最低行为标准和运营弹性。ASIC将被授权在个案基础上授予部分或全部义务的豁免，以确保制度保持敏捷和灵活。如果这些义务被纳入立法，则需要进一步界定其范围和适用，以及监管机构所需的必要权力，例如授予、变更和取消许可证。
在拟议的禁止主动推销规定下，CASSPr在未经请求的联系零售消费者过程中，不得：提供、邀请或提议发行或出售加密资产；或提供与加密资产相关的金融服务。该禁令的目标是让消费者控制其购买加密资产的决定，而不受CASSPr就其通过服务提供的加密资产采取的激进销售策略的影响。禁止主动推销一般不适用于广告或仅提供信息。
影响解读
该提案若实施，将对在澳大利亚运营的加密资产交易所、经纪商和托管人产生重大影响。这些实体需要获得CASSPr许可证并遵守相关义务，包括托管、利益冲突管理、信息披露等。对于提供多种服务的实体，义务将分级，可能增加合规成本。禁止主动推销的规定将限制其营销方式，但广告和信息提供不受影响。此外，提案还提出了两种替代方案：一是将加密资产纳入现有金融服务制度，二是行业自律。这些替代方案各有优缺点，可能影响创新和合规负担。
关键对比表格
| 方案 | 主要内容 | 优点 | 缺点 |
|---|---|---|---|
| 拟议CASSPr许可制度 | 为CASSPr设立单独许可证，义务分级，ASIC可豁免，禁止主动推销 | 灵活，针对加密资产特点，保持监管一致性 | 需要新立法，定义义务范围，可能增加合规成本 |
| 替代方案1：纳入金融服务制度 | 将加密资产定义为金融产品，适用AFS许可制度，政府可豁免特定资产 | 利用现有制度，可能更成熟 | 可能导致创新延迟，部分实体面临更高财务要求，合规复杂 |
| 替代方案2：行业自律 | 行业制定行为准则，经监管机构批准，满足最低政策目标 | 灵活，接近美英做法，降低监管负担 | 可能缺乏执行力，消费者保护不足 |
未来展望
咨询意见提交截止日期为2022年5月27日。政府将根据反馈决定最终方案。若采用拟议CASSPr制度，需进一步立法明确义务范围和监管权力。替代方案也可能被考虑。无论哪种方案，澳大利亚对加密资产的监管都将趋于明确，可能影响行业格局和创新。全球监管趋势也值得关注，美国和英国等司法管辖区正在考虑额外义务。
编辑总结
澳大利亚政府的咨询文件提出了针对加密资产二级服务提供商的许可制度，旨在平衡创新与消费者保护。拟议制度灵活且针对性强，但需要新立法和明确义务。替代方案各有优劣，最终选择将影响澳大利亚加密行业的发展。行业参与者应积极参与咨询，以确保监管框架合理有效。
常见问题解答
问题：什么是加密资产二级服务提供商（CASSPr）？
回答：CASSPr是指任何作为业务，为或代表另一自然人或法人从事以下一项或多项活动的自然人或法人：提供、邀请或提议发行或出售加密资产；或提供与加密资产相关的金融服务。
问题：拟议的CASSPr许可制度与现有的AFS许可制度有何不同？
回答：拟议的CASSPr许可制度将独立于AFS许可制度，专门针对加密资产服务提供商。它只有一种许可证类型，但义务根据服务数量和类型分级，而AFS制度则涵盖更广泛的金融产品和服务。
问题：CASSPr需要遵守哪些主要义务？
回答：CASSPr需要遵守一系列义务，包括托管、利益冲突管理、信息披露、运营弹性等。前七项义务与金融服务制度类似，ASIC可在个案基础上授予豁免。
问题：什么是禁止主动推销规定？
回答：禁止主动推销规定要求CASSPr在未经请求的联系零售消费者时，不得提供、邀请或提议发行或出售加密资产，或提供相关金融服务。该禁令不适用于广告或仅提供信息。
问题：咨询意见提交的截止日期是什么时候？
回答：咨询意见提交的截止日期是2022年5月27日。
