背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，外汇和加密货币经纪商技术提供商 Match-Trade Technologies 于 2022 年 9 月 21 日宣布，已与全球验证平台 Sumsub 建立合作伙伴关系，将 Sumsub 的验证功能整合至其定制化 Client Office CRM 中，以帮助外汇经纪商更轻松、可靠地完成 KYC 流程。
Sumsub 是一家提供一体化身份验证平台的国际科技公司，致力于打击数字欺诈并帮助企业保持全面合规，在金融科技和交易行业的 KYC 验证方面拥有多年经验。
关键要点
通过整合 Sumsub，Match-Trade 的 Client Office CRM 允许经纪商运行自动 KYC。具体功能包括：
- 验证身份文件、地址、电话号码和电子邮件；
- 检查输入的数据是否出现在制裁名单或任何其他表明潜在危险信号的记录中；
- 整个流程自动化，交易者可即时获得反馈，了解所提供信息是否能够通过验证；
- 若无法验证，平台会指示交易者需要提交哪些材料。
这一简化解决方案避免了申请人因繁琐的验证程序而流失。
影响解读
对于使用 Match-Trade CRM 的经纪商而言，此次整合意味着新客户入职流程将更加高效。KYC 流程变得轻松，交易者更有可能完成验证并立即开始交易，且无需经纪商介入。
对于 Sumsub 来说，与 Match-Trade Technologies 的合作提供了增强其在国际交易行业经验的契机，并有助于确保交易和加密市场平台客户的顺畅入职流程，以打击欺诈并满足合规标准。
关键对比
| 项目 | 整合前 | 整合后 |
|---|---|---|
| KYC 流程 | 可能需人工介入，流程繁琐 | 全自动，无需经纪商参与 |
| 验证反馈 | 可能延迟 | 即时反馈 |
| 客户流失率 | 因繁琐流程可能较高 | 因简化流程而降低 |
| 合规检查 | 依赖人工或第三方 | 自动筛查制裁名单等 |
未来展望
Sumsub 的方法论遵循 FATF 建议（国际反洗钱/反恐融资规则标准）以及当地监管要求（如 FINMA、FCA、CySEC、MAS）。此次合作有望帮助 Match-Trade 的经纪商客户在全球更多市场运营时，更轻松地满足合规标准，同时提升交易者的入职体验。
编辑总结
Match-Trade Technologies 与 Sumsub 的整合，反映了外汇和加密货币行业对自动化 KYC 和合规解决方案的持续需求。通过将 Sumsub 的验证平台嵌入 Client Office CRM，Match-Trade 旨在为经纪商提供更流畅的客户入职流程，同时降低欺诈风险并满足监管要求。这一合作预计将提升双方在交易行业的竞争力。
常见问题解答
问题：Match-Trade Technologies 与 Sumsub 的合作内容是什么？
回答：Match-Trade Technologies 将 Sumsub 的身份验证平台整合至其 Client Office CRM 中，使外汇经纪商能够自动运行 KYC 流程。
问题：整合后，Client Office CRM 的 KYC 功能包括哪些？
回答：包括验证身份文件、地址、电话号码和电子邮件，并检查数据是否出现在制裁名单或其他风险记录中。
问题：这一整合对交易者有什么好处？
回答：交易者可以即时获得验证反馈，若信息无法验证会收到明确指示，从而避免繁琐的验证程序，更快开始交易。
问题：Sumsub 的合规方法论遵循哪些标准？
回答：Sumsub 遵循 FATF 建议以及当地监管要求，如 FINMA、FCA、CySEC 和 MAS。
问题：Match-Trade 和 Sumsub 的高管如何评价此次合作？
回答：Match-Trade 产品负责人 Jacek Czarniawski 表示，整合使 KYC 流程轻松，交易者更可能完成验证且无需经纪商介入。Sumsub 联合创始人兼首席合规官 Jacob Sever 表示，合作有助于确保交易和加密市场平台客户的顺畅入职，并满足合规标准。
