背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，电子交易巨头 Interactive Brokers（盈透证券）于2023年3月30日发布了 iOS 版 IBKR GlobalTrader 移动应用的新版本，新增定期投资功能。该功能允许用户按预设时间表自动执行购买指令，以配合其投资策略。
关键要点
- 新增定期投资功能，支持按计划自动购买资产。
- 用户可设置现金金额、投资标的及投资时间表（如每月2日买入500美元的IBKR）。
- 该功能适用于美国及欧洲的股票/ETF，且仅限可进行零碎股交易的股票/ETF。
- 用户可选择每周、每月、每季度等投资频率。
- 交易在开始日开盘后不久执行，并按所选时间表在后续日期继续。
影响解读
定期投资功能的推出，为 Interactive Brokers 的客户提供了更便捷的自动化投资工具，有助于投资者执行长期、纪律化的投资策略，减少择时压力。此举也可能吸引更多偏好被动投资或定投策略的用户使用 IBKR GlobalTrader 应用，增强该平台在移动端交易领域的竞争力。
关键对比
| 功能 | 说明 |
|---|---|
| 适用资产 | 美国及欧洲的股票/ETF，且必须支持零碎股交易 |
| 投资频率 | 每周、每月、每季度等 |
| 执行时间 | 开始日开盘后不久，后续按时间表执行 |
| 休市处理 | 顺延至下一个交易日 |
| 特殊日期 | 若当月无指定日期（如2月29日），则使用当月最后一日 |
未来展望
随着定期投资功能的加入，Interactive Brokers 可能进一步优化其移动端体验，并考虑将类似功能扩展至更多资产类别或地区。此举也反映了在线券商日益重视自动化投资工具的趋势，未来或引发更多同业跟进。
编辑总结
Interactive Brokers 此次为 IBKR GlobalTrader 应用新增定期投资功能，降低了自动定投的操作门槛，为投资者提供了更灵活的策略执行方式。该功能目前仅支持部分股票和 ETF，但已覆盖主流市场，预计将受到长期投资者的欢迎。
常见问题解答
问题：定期投资功能支持哪些资产？
回答：该功能目前支持美国及欧洲的股票/ETF，且仅限可进行零碎股交易的股票/ETF。
问题：如何设置定期投资？
回答：用户可设置现金金额、投资标的及投资时间表（如每周、每月、每季度等），并选择开始日期。
问题：如果遇到市场休市怎么办？
回答：若市场在预定投资日休市（如节假日、周末），交易将顺延至下一个交易日执行。
问题：如果当月没有指定日期（如2月29日）会如何处理？
回答：若选择每月、每季度或每年投资，且当月无指定日期，则使用当月最后一日作为投资日。
问题：定期投资功能在哪些设备上可用？
回答：该功能随 IBKR GlobalTrader 移动应用新版本推出，目前适用于 iOS 设备。
