背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，多资产投资专家Saxo Bank（盛宝银行）近日宣布对其客户管理系统API（CMS API）进行可能具有破坏性的变更。CMS API允许白标合作伙伴将盛宝工具的功能集成到自身系统中，并检索客户数据以生成定制报告。此次变更主要针对合格中介（Qualified Intermediary）通过CMS API提交终端客户的“源头减免”（Relief at Source）数据时的验证规则。
关键要点
盛宝银行明确，若合格中介通过CMS API提交终端客户的“源头减免”数据，必须确保在2024年5月10日前满足以下条件：在提交请求时，相关数据的到期日字段不能为Null，也不能是过去的日期（相对于提交日期）。否则，请求将被拒绝，并可能导致集成中断。
该验证影响CMS API的CreateCounterpart和UpdateCounterpart请求。盛宝银行将于2024年4月27日在Live/TST CMS API端点部署新的验证逻辑，以便客户测试所需开发工作。测试环境可使用Test CMS API用户访问。
影响解读
对于依赖CMS API提交“源头减免”数据的合格中介而言，此次变更意味着必须及时调整其系统或流程，确保到期日字段有效。若未在截止日期前采取行动，请求将被拒绝，可能导致与盛宝银行的集成中断，进而影响客户数据提交和报告生成。
白标合作伙伴通过CMS API可以创建和修改客户、在白标资金账户与客户账户之间进行现金转账，以及检索一系列客户数据用于构建报告或开发Online WebConnect之外的账户摘要。因此，此次变更可能对白标合作伙伴的运营产生一定影响。
关键时间节点对比
| 事件 | 日期 | 说明 |
|---|---|---|
| 新验证部署至Live/TST CMS API端点 | 2024年4月27日 | 允许客户测试所需开发 |
| 合格中介必须满足条件的截止日期 | 2024年5月10日 | 确保到期日字段有效，否则请求被拒绝 |
未来展望
盛宝银行此次API变更旨在加强数据验证，确保“源头减免”数据的准确性。合格中介需在2024年4月27日至5月10日期间完成测试和调整，以避免集成中断。未来，盛宝银行可能会继续优化CMS API功能，以支持白标合作伙伴更高效地管理客户数据和集成服务。
编辑总结
盛宝银行对CMS API的变更提醒合格中介及时更新数据提交逻辑，确保到期日字段有效。这一变更虽可能带来短期调整成本，但有助于提升数据质量与合规性。相关机构应尽快利用测试环境进行验证，确保在5月10日前满足新要求。
常见问题解答
问题：哪些人受到此次CMS API变更的影响？
回答：合格中介（Qualified Intermediary）通过CMS API提交终端客户的“源头减免”数据时受到影响。
问题：新验证何时部署？何时必须满足条件？
回答：新验证于2024年4月27日在Live/TST CMS API端点部署，合格中介必须在2024年5月10日前满足条件。
问题：如果到期日字段为Null或过去日期会怎样？
回答：请求将被拒绝，并可能中断集成。
问题：哪些API请求受到影响？
回答：CreateCounterpart和UpdateCounterpart请求。
问题：如何测试新验证？
回答：可以使用Test CMS API用户访问Live/Test环境进行测试。
