背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，多资产投资专家Saxo Bank（盛宝银行）近日向其白标客户（White Labels，WLs）发布提醒，涉及委托最终客户EMIR报告的事宜。EMIR（欧洲市场基础设施监管条例）要求交易对手方报告其衍生品交易，而部分白标客户将最终客户的报告义务委托给盛宝银行。盛宝银行强调，为确保其能够正确报告交易，白标客户必须提供相关的最终客户数据。
关键要点
- 白标客户若交易衍生品并将最终交易的EMIR报告委托给盛宝，需通过Saxotools中的CCM或CMS API提供相关最终客户数据。
- 盛宝建议白标客户将此作为内部客户准入或续约流程中的强制性步骤。
- 若未提供数据，盛宝将默认将其企业客户报告为NFC PLUS（即超过阈值），这可能导致白标客户被当地监管机构收取费用。
- 目前盛宝将信息缺失的客户报告为NFC MINUS（低于阈值），但最新法规已不允许此做法。
影响解读
这一变化意味着白标客户必须及时提供最终客户数据，否则其企业客户可能被归类为NFC PLUS，从而面临更高的监管报告要求和潜在费用。当地监管机构可能对未合规的报告行为施加罚款或费用，增加白标客户的运营成本。盛宝银行此举旨在确保符合最新EMIR法规，避免因数据缺失导致的报告错误。
关键对比
| 报告类别 | 当前做法 | 新要求/默认做法 |
|---|---|---|
| NFC MINUS | 信息缺失时报告为低于阈值 | 最新法规不允许 |
| NFC PLUS | 未提供数据时不会默认报告 | 未提供数据时默认报告为超过阈值 |
未来展望
随着EMIR法规的更新，预计监管机构将加强对衍生品交易报告的审查。白标客户需尽快调整内部流程，确保通过指定渠道提供完整数据，以避免合规风险。盛宝银行可能进一步强化数据要求，推动行业报告标准化。
编辑总结
盛宝银行的提醒凸显了EMIR报告合规的重要性。白标客户应尽快通过Saxotools或CMS API提交最终客户数据，避免因默认报告为NFC PLUS而引发额外费用。此举也有助于维护市场透明度和监管合规。
常见问题解答
问题：哪些白标客户需要遵守此提醒？
回答：所有交易衍生品并将最终客户EMIR报告委托给盛宝银行的白标客户。
问题：白标客户应如何提供最终客户数据？
回答：通过Saxotools中的CCM或CMS API提供相关数据。
问题：如果未提供数据会有什么后果？
回答：盛宝将默认将其企业客户报告为NFC PLUS（超过阈值），可能导致当地监管机构收取费用。
问题：NFC MINUS和NFC PLUS有什么区别？
回答：NFC MINUS指低于报告阈值，NFC PLUS指超过阈值。最新法规不允许将信息缺失的客户报告为NFC MINUS。
问题：盛宝银行建议白标客户采取什么措施？
回答：将提供数据作为内部客户准入或续约流程中的强制性步骤，以确保合规。
