背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，资本市场行业软件解决方案提供商 Devexperts 发布客座评论指出，经纪商正坐在一座未使用的客户数据金矿上。这些数据在交易平台内部易于捕获，包括交易行为、客户盈利能力、订单流特征、风险状况、交易频率和时机、偏好工具以及对市场事件的反应等。然而，许多经纪商要么没有意识到拥有这些数据，要么知道却未意识到其潜力，或者缺乏有效利用数据的合适工具。
关键要点
Devexperts 数据科学团队负责人 Ivan Kunyankin 表示：“很少有经纪商知道，有价值的数据通常已经收集在交易系统内部。他们知道自己坐拥数据，但没有意识到其潜力。” 目前，许多经纪商仍严重依赖基础细分，通常仅基于人口统计将客户分为宽泛的静态群体。而有效利用交易平台数据后，经纪商可以构建反映实际行为的详细客户画像，这些画像可以是动态的，并利用隐性模式。例如，仅通过交易活动即可按风险承受能力对用户进行细分，即使他们未填写任何问卷。
影响解读
Your Bourse 联合创始人兼首席风险官 Elina Pedersen 在近期 Dealers Connect 播客中表示：“你需要额外的工具或专业知识来进行客户画像。你需要了解你的客户及其交易模式——他们如何以及何时交易。我们可以观察的参数非常多，有些与客户相关，有些则与交易更相关。” 大型营销活动如果缺乏数据支撑，往往如同向虚空射击，效果难以保证。在试图“个性化”活动时更是如此。个性化已成为无处不在的流行词，但经纪商如何在个人层面真正实现个性化？这需要从数据中提取并应用洞察。
关键对比：传统细分 vs. 数据驱动画像
| 维度 | 传统细分 | 数据驱动画像 |
|---|---|---|
| 数据来源 | 人口统计等静态数据 | 交易行为、风险偏好、订单流等动态数据 |
| 细分方式 | 宽泛静态群体 | 详细动态画像，利用隐性模式 |
| 个性化程度 | 低，基于假设 | 高，基于实际行为 |
| 工具需求 | 基础CRM | AI驱动的高级分析工具 |
未来展望
Devexperts 的 AI 交易助手 Devexa 是一款客户关怀和参与工具，能够使个性化沟通真正有意义。她从交易平台内部获取客户行为、交易模式和偏好，并用于塑造个人体验。Devexa 可以发送与投资组合和行为一致的个性化通知和交易提醒（在平台内或直接发送至客户的 WhatsApp、Discord 等），交易者还可以通过社区功能直接交流。经纪商可以在 Devexa 管理后台根据细粒度行为和偏好创建用户组，并发送活动、教育内容等，从而有效利用数据。Devexa 产品经理 Togay Artemiz 表示：“在数据主导的时代，经纪商现在处理未使用的数据将获得早期优势，这听起来可能疯狂，但行业在这方面确实落后了。意识是第一步，行动必须随之而来。Devexa 是满足多项需求的一种方式。经纪商可能也在研究 AI，而她利用 AI 来挖掘数据——除了客户关怀和其他功能之外。”
编辑总结
最终，未意识到所捕获数据的经纪商需要深入检查。然后检查如何捕获数据，确保收集最有意义的信息。最后，研究如何将数据转化为可操作的洞察，即找到合适的工具。经纪商正在争相寻找提高参与度、留存率和获客投资回报率的方法，却忽视了坐拥的大量数据，这些数据有潜力提供他们所需的一切。是时候拂去数据上的灰尘了。
常见问题解答
问题：经纪商通常拥有哪些客户数据？
回答：经纪商在交易平台中可捕获的数据包括交易行为、客户盈利能力、订单流特征、风险状况、交易频率和时机、偏好工具以及对市场事件的反应等。
问题：为什么经纪商未能有效利用这些数据？
回答：原因包括：未意识到拥有数据、知道但未意识到潜力、缺乏有效提取和利用数据的合适工具。
问题：数据驱动画像与传统细分有何不同？
回答：传统细分通常基于人口统计等静态数据，将客户分为宽泛群体；数据驱动画像则基于实际交易行为等动态数据，可构建详细、动态的客户画像，甚至利用隐性模式。
问题：Devexa 是什么？它如何帮助经纪商？
回答：Devexa 是 Devexperts 的 AI 交易助手，能基于客户行为和偏好发送个性化通知和交易提醒，支持社区交流，并允许经纪商创建细粒度用户组进行精准营销。
问题：经纪商应如何开始利用客户数据？
回答：首先检查交易平台内已捕获的数据，确保收集最有意义的信息；然后寻找合适工具将数据转化为可操作洞察，例如采用 AI 驱动的分析工具。
