背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，英国金融行为监管局（FCA）于2020年6月17日宣布，对Commerzbank AG伦敦分行处以37,805,400英镑罚款，原因是该行在2012年10月至2017年9月期间未能建立充分的反洗钱（AML）系统与控制措施。
FCA表示，Commerzbank伦敦分行知晓这些弱点，但未能采取合理有效的步骤加以修复，尽管FCA在2012年、2015年和2017年多次提出具体关切。这些弱点在FCA发布减少金融犯罪风险指引以及对多家公司采取执法行动期间持续存在。
关键要点
- FCA对Commerzbank伦敦分行处以37,805,400英镑罚款，因其在2012年10月至2017年9月期间反洗钱系统与控制存在缺陷。
- FCA曾在2012年、2015年和2017年多次提出具体关切，但该行未能采取合理有效措施修复。
- Commerzbank伦敦分行同意在调查早期阶段解决此事，因此获得30%的折扣；若无折扣，罚款金额将为54,007,800英镑。
- FCA指出，在英国运营的公司，包括海外公司的分支机构，必须合理谨慎地组织和控制其事务，并建立和维护有效的基于风险的反洗钱控制框架。
- FCA执法和市场监督执行董事Mark Steward表示，Commerzbank伦敦分行的失误在数年内造成了重大风险，可能导致金融和其他犯罪未被发现。
影响解读
此次罚款凸显了英国监管机构对反洗钱合规的严格要求。FCA强调，反洗钱控制对英国金融体系的完整性至关重要。对于在英运营的海外银行分支机构，FCA明确其必须遵守当地监管标准，建立有效的风险为本的反洗钱框架。
Commerzbank伦敦分行已进行重大整改，包括聘请技能熟练人员测试增强措施的有效性，并完成了一项广泛的回溯审查以识别可疑交易。该行还自愿实施了广泛的业务限制，包括暂时停止接受新的高风险客户和暂停所有新的贸易融资业务活动。
关键对比表格
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 罚款金额（含折扣） | 37,805,400英镑 |
| 罚款金额（无折扣） | 54,007,800英镑 |
| 折扣比例 | 30% |
| 违规期间 | 2012年10月至2017年9月 |
| FCA提出关切年份 | 2012年、2015年、2017年 |
未来展望
Commerzbank伦敦分行已完成整改工作，包括由技能熟练人员测试增强措施的有效性，并完成了回溯审查。该行自愿实施的业务限制措施已部分解除，但未来仍需持续遵守FCA的监管要求。FCA将继续监督该行的合规情况，确保其反洗钱控制框架有效运行。
此次案例也向其他金融机构发出警示，FCA将积极采取执法行动，打击反洗钱控制不力的行为。
编辑总结
FCA对Commerzbank伦敦分行的巨额罚款再次表明，反洗钱合规是金融机构不可推卸的责任。尽管该行在调查后期采取了整改措施，但长期存在的控制缺陷仍导致了严厉处罚。金融机构应引以为戒，及时修复监管指出的问题，避免类似风险。
常见问题解答
问题：FCA对Commerzbank伦敦分行罚款多少？
回答：FCA对Commerzbank伦敦分行处以37,805,400英镑罚款。由于该行同意在调查早期阶段解决此事，获得了30%的折扣；若无折扣，罚款金额将为54,007,800英镑。
问题：罚款的原因是什么？
回答：罚款原因是Commerzbank伦敦分行在2012年10月至2017年9月期间未能建立充分的反洗钱（AML）系统与控制措施。FCA指出，该行知晓这些弱点，但未能采取合理有效的步骤修复，尽管FCA在2012年、2015年和2017年多次提出具体关切。
问题：FCA在哪些年份对Commerzbank伦敦分行提出过关切？
回答：FCA在2012年、2015年和2017年对Commerzbank伦敦分行的反洗钱控制提出了具体关切。
问题：Commerzbank伦敦分行采取了哪些整改措施？
回答：Commerzbank伦敦分行进行了重大整改，包括聘请技能熟练人员测试增强措施的有效性，并完成了广泛的回溯审查以识别可疑交易。该行还自愿实施了广泛的业务限制，包括暂时停止接受新的高风险客户和暂停所有新的贸易融资业务活动。
问题：FCA对在英运营的海外公司分支机构有何要求？
回答：FCA指出，在英国运营的公司，包括海外公司的分支机构，必须合理谨慎地组织和控制其事务，并建立和维护有效的基于风险的反洗钱控制框架。
