背景概述
根据 黄金形态通APP 报道，自2020年1月英国脱欧生效以来，欧盟持牌公司通过MiFID牌照护照在英国运营的临时过渡期即将于今年年底结束。为此，英国金融行为监管局（FCA）已就其在英国运营的国际公司的授权和监管方法启动咨询。
FCA表示，此次咨询涉及未来打算在英国寻求授权的欧洲经济区（EEA）公司，包括进入临时许可制度（TPR）的公司，以及已申请或打算申请英国授权、或已在英国获得授权的非EEA国家公司。
关键要点
- 过渡期结束时，未进入TPR但需要执行现有合同的EEA公司将进入金融服务合同制度（FSCR），允许其在有限时间内继续服务现有英国合同，以有序退出英国市场。
- FCA预计脱欧过渡期结束时，寻求授权的国际公司数量将增加，目前已有超过1500家公司注册在TPR中。
- 通过分支机构服务英国客户的国际公司，由于其业务结构和运营方式，可能产生与英国公司不同的伤害风险。FCA希望就如何减轻这些风险以及国际公司何时应以英国注册公司身份寻求全部或部分业务授权听取意见。
- 咨询截止日期为2020年11月27日，反馈将构成FCA关于国际公司方法的最终声明的基础。
影响解读
FCA的决定对国际公司，尤其是EEA公司具有重要影响。未进入TPR的公司将进入FSCR，这为其提供了有限的时间来有序退出英国市场，但可能限制其未来在英国的业务扩展。同时，FCA预计寻求全面授权的公司数量将增加，这意味着公司需要提前准备，以满足FCA的授权标准。
FCA强调，在决定是否授权国际公司时，将应用与英国公司相同的最低标准。国际公司需要证明其已准备、愿意并有组织，并符合相关最低标准。一旦获得授权，公司需持续满足这些标准，以保护消费者和确保市场完整性。
关键对比表格
| 制度 | 适用对象 | 主要特点 |
|---|---|---|
| 临时许可制度（TPR） | EEA公司 | 允许在过渡期结束后暂时继续在英国运营，需注册。目前超过1500家公司注册。 |
| 金融服务合同制度（FSCR） | 未进入TPR但需执行现有合同的EEA公司 | 允许在有限时间内继续服务现有英国合同，以有序退出市场。 |
| 全面授权 | 国际公司（EEA和非EEA） | 需满足与英国公司相同的最低标准，可在英国长期运营。 |
未来展望
FCA的咨询将持续至2020年11月27日，最终声明将基于反馈制定。对于尚未通知FCA希望使用TPR的EEA公司，通知窗口将于2020年9月30日上午9点重新开放。已提交通知的公司无需进一步行动。
FCA预计，随着脱欧过渡期结束，国际公司寻求授权的数量将增加。FCA希望确保其授权和监管方法能够适应这一变化，同时保护消费者和维护市场完整性。国际公司应密切关注咨询结果，并据此调整其在英国的业务策略。
编辑总结
FCA此次咨询是英国脱欧后金融监管框架调整的重要一步。对于国际公司而言，理解并适应FCA的授权和监管要求至关重要。随着过渡期结束的临近，公司应尽快评估其英国业务模式，并考虑是否寻求全面授权或利用FSCR有序退出。FCA的最终声明将为国际公司提供明确的指导，有助于其在英国市场的长期规划。
常见问题解答
问题：FCA此次咨询的目的是什么？
回答：FCA启动咨询旨在就其在英国运营的国际公司的授权和监管方法征求意见，以应对脱欧过渡期结束后的新形势，确保消费者保护和市场完整性。
问题：哪些公司受此次咨询影响？
回答：咨询涉及未来打算在英国寻求授权的EEA公司（包括进入TPR的公司），以及已申请或打算申请英国授权、或已在英国获得授权的非EEA国家公司。
问题：什么是临时许可制度（TPR）？
回答：TPR允许EEA公司在脱欧过渡期结束后暂时继续在英国运营，需向FCA注册。目前已有超过1500家公司注册。
问题：未进入TPR的EEA公司会怎样？
回答：未进入TPR但需要执行现有合同的EEA公司将进入金融服务合同制度（FSCR），允许其在有限时间内继续服务现有英国合同，以有序退出英国市场。
问题：咨询的截止日期是什么时候？
回答：咨询回复的截止日期是2020年11月27日。所有反馈将构成FCA关于国际公司方法的最终声明的基础。
